AirBit Club: обвинения в США и российский след «майнингового клуба»

AirBit Club (сайт airbitclub.com) продавал «членство» в клубе, который якобы зарабатывал на майнинге и торговле криптовалютой и гарантировал участникам ежедневный пассивный доход. 18 августа 2020 года прокуратура Южного округа Нью-Йорка объявила о раскрытии обвинительного заключения против пяти человек — двух основателей клуба, двух промоутеров и адвоката. По версии обвинения, никакого майнинга и торговли за деньги участников не велось, а сам проект американские прокуроры называют криптовалютной схемой Понци.

Что говорится в обвинении

По данным Минюста США, с конца 2015 года основатели AirBit Club и их промоутеры продвигали проект как клуб многоуровневого маркетинга в криптоиндустрии. Участникам обещали, что клуб получает доход от майнинга и трейдинга, а они будут ежедневно получать гарантированную прибыль с любого купленного членства. Презентации и пышные «экспо» проходили в США, Латинской Америке, Азии и Восточной Европе; членство часто предлагали оплачивать наличными.

После оплаты участник получал доступ к онлайн-кабинету, где копилась «прибыль». Прокуроры утверждают, что эти цифры были фикцией, а деньги уходили на автомобили, украшения, дома и новые мероприятия для вербовки. Уже с 2016 года тех, кто пытался вывести средства, встречали отговорками, задержками и скрытыми комиссиями более 50% от суммы. Одной из жалующихся промоутер, по версии обвинения, посоветовала «привести новую кровь». А в апреле 2020 года ещё один участник увидел в кабинете уведомление о закрытии счёта и потере вложений — со ссылкой на «резерв финансовой устойчивости» из-за кризиса, вызванного COVID-19.

Адвокат, по данным обвинения, раньше представлял основателей в расследовании Комиссии по ценным бумагам и биржам США по другой схеме — Vizinova, а в истории с AirBit Club помогал убирать негативную информацию из интернета и проводил деньги через трастовый счёт своей практики. В общей сложности, считают прокуроры, через разные счета отмыли не менее 20 млн долларов. Четверых обвиняемых задержали в США, одного — в Панаме. Минюст напоминает: обвинение — лишь утверждение, и до доказательства вины в суде обвиняемые считаются невиновными.

Российский след: Pro100business

Для российских инвесторов AirBit Club — не далёкая американская история. В августе 2019 года в Екатеринбурге задержали организаторов сообщества Pro100business, которое ForkLog со ссылкой на Znak.com описывал как партнёра AirBit Club, построенного на его идеологии; по некоторым оценкам, в него было вовлечено около 60 тыс. человек. Верх-Исетский районный суд тогда избрал подозреваемым подписку о невыезде. По данным «Октагона», уголовное дело о мошенничестве возбудило ГУ МВД по Свердловской области, расследование на конец 2020 года не завершено. Один из фигурантов рассказал изданию, что после выхода из проекта они собирали жалобы участников и передавали их американским властям.

Ещё раньше на проект обратил внимание Банк России. Пресс-служба регулятора рассказала «Октагону», что ЦБ направил материалы по AirBit Club в Генеральную прокуратуру, а по иску прокурора суд признал информацию о деятельности интернет-проекта запрещённой к распространению в России. Речь, по данным издания, о решении Центрального районного суда Челябинска от сентября 2019 года. В письме регулятора, которое цитирует «Октагон», говорилось о заявленной доходности от 60 до 300% годовых и высоких реферальных выплатах за привлечение новых участников.

Как отличить такую схему

Описание AirBit Club в американском обвинении почти дословно повторяет признаки, по которым ЦБ узнаёт пирамиды:

• гарантированный ежедневный доход от «майнинга», который участник не может проверить, кроме как по цифрам в личном кабинете;
• оплата наличными или через посредников вместо прозрачных переводов на счёт компании;
• вознаграждения за приглашённых, а при проблемах с выводом — совет привести новых людей;
• комиссии и «резервы», которые внезапно съедают большую часть суммы при попытке забрать деньги.

Даже если часть участников успела что-то вывести, это не доказывает реальность бизнеса: в схеме Понци ранние выплаты как раз и делаются из взносов следующих вкладчиков.

Источники

• ForkLog: В Екатеринбурге задержаны организаторы предполагаемой пирамиды Pro100business, 2 августа 2019
• U.S. Attorney's Office SDNY: Operators Of Global Cryptocurrency Ponzi Scheme And Attorney Charged With Fraud And Money Laundering, 18 августа 2020
• Cointelegraph: AirBit Club Ponzi operators charged with fraud and money laundering, 19 августа 2020
• «Октагон»: Криптовалютные инвесторы построили пирамиды из биткоинов, 23 декабря 2020