ToZems: «интервью Bloomberg» с несуществующим гуру и до 1% в день на крипте

ToZems — криптовалютный проект с сайтом tozems.net, который обещал участникам до 1% в день и рассказывал о себе как о «пуле» опытных трейдеров, существующем с 2014 года. Для убедительности в сети распространялось «интервью Bloomberg» с основателем — «знаменитым криптотрейдером Дэвидом Тейлором». 25 февраля 2022 года Банк России включил ToZems в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности с отметкой «признаки финансовой пирамиды».

Легенда про пул трейдеров

Текст, который пересказывает портал «Вкладер», построен по знакомому шаблону. Компания якобы «объединила в одной компании все виды заработка в сфере криптовалют», а за прибыль отвечают «высококвалифицированная команда» и «высокоразвитый искусственный интеллект», который мониторит рынок круглосуточно. История начинается в 2014 году с объединения трейдеров в общий пул; до 2021 года проект будто бы не нуждался в рекламе, а затем решил «зарегистрировать компанию» и открыть сайт с партнёрским кабинетом.

Чтобы закрыть любые вопросы о стратегии, в описание сложили почти весь словарь криптоиндустрии: блокчейн, DeFi, NFT, фьючерсы, стейкинг, смарт-контракты, скальпинг, «облачный майнинг». Чем длиннее такой список, тем меньше в нём конкретики: какую сделку и на какой бирже совершает «пул», участник узнать не может. Зато в том же тексте отдельно упомянута «эксклюзивная партнёрская программа» — то есть вознаграждение за привлечение новых людей заложено в модель с самого начала.

«Интервью» и Дэвид Тейлор

Главным козырем проекта стало интервью, которое якобы дал Bloomberg основатель ToZems Дэвид Тейлор (David Taylor). «Вкладер» 31 января 2022 года назвал его сфальсифицированным и отметил, что никаких упоминаний о проекте с 2014 года, как и о «знаменитом» криптогуру с таким именем, в интернете нет. Поддельные публикации от имени известных СМИ — один из самых распространённых приёмов: человек доверяет бренду издания и не проверяет, есть ли материал на его официальном сайте.

Через десять дней издание разобрало и механику продвижения: проект раскручивали в Telegram через «зазывал», которые приглашали в него подписчиков своих каналов. Обещание до 1% в день — это больше 365% годовых, и единственный способ его выполнять — платить «старым» участникам из взносов новых.

Запись Банка России

В карточке ЦБ проект значится как интернет-проект ToZems с сайтом tozems.net и пометкой «признаки финансовой пирамиды». Регулятор не называет организаторов и не оценивает ущерб: запись означает, что в работе проекта найдены признаки, характерные для пирамиды, и служит предупреждением для тех, кто ещё не вложился.

От первых публичных предупреждений до решения ЦБ прошло меньше месяца. Для таких проектов это обычный темп: сайт может появиться, собрать деньги и исчезнуть за несколько месяцев, поэтому проверять компанию стоит в момент, когда вам её предлагают, а не после первых задержек выплат.

Как проверить «громкое интервью»

• Найдите материал на официальном сайте издания, а не по ссылке из рекламного поста: подделки обычно живут на похожих доменах или в виде картинок.
• Проверьте имя «основателя» в профильных источниках: у реальных крупных трейдеров есть публичная история, а не только упоминания на сайте проекта.
• Если проект называет доходность «в день», а не в год, и не раскрывает юрлицо и лицензию — этого достаточно, чтобы не вкладываться.

Источники

• Банк России — карточка ToZems в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, 25 февраля 2022
• «Вкладер»: Tozems: ещё одни криптовалютные мошенники, 31 января 2022
• «Вкладер» (Telegram): о сфальсифицированном интервью Bloomberg, 31 января 2022
• «Вкладер» (Telegram): как продвигают пирамиды в Telegram на примере Tozems, 10 февраля 2022