Mirror Trading International: «торговый бот» на 10% в месяц, обыски и ликвидация

Mirror Trading International (MTI) — компания из южноафриканского Стелленбоса, которая с 2019 года принимала от участников биткоины и обещала приумножать их с помощью «торгового бота». Регистрация шла через сайты mirrortradinginternational.co.za и mymticlub.com. За 2020 год финансовый регулятор ЮАР — Управление по надзору за поведением на финансовом рынке (FSCA) — прошёл путь от осторожного предупреждения до заявления, что MTI и её руководство ведут незаконную деятельность и вводят клиентов в заблуждение. В декабре FSCA сообщило об уголовном деле, а 29 декабря суд отправил компанию в предварительную ликвидацию.

Обещание: 10% в месяц без убыточных дней

Схема, как её описывала сама MTI, выглядела технологично. Участник переводил биткоины на кошельки компании, средства объединялись на одном торговом счёте, а дальше в дело вступал бот, якобы ведущий высокочастотную торговлю. Гендиректор Йохан Стейнберг, по данным FSCA, под присягой и в прессе утверждал, что бот в среднем приносит 10% в месяц и за всё время был лишь один убыточный день.

Уже в первом заявлении 18 августа 2020 года регулятор назвал такую доходность надуманной и нереалистичной. MTI утверждала, что держит на торговых счетах клиентские средства более чем на 2,9 млрд рандов, но FSCA не удалось убедиться, что эти деньги существуют. Кроме того, брокер FXChoice, через которого MTI раньше торговала, заблокировал её счёт из-за проблем с комплаенсом, а его публичные заявления, по оценке FSCA, расходились с версией компании о торговых объёмах и работе бота.

Что нашли проверяющие

26 октября FSCA провело обыски по ордерам трёх высоких судов — в доме Стейнберга, у маркетингового директора компании и в офисе в Стелленбосе. Регулятор подчеркнул, что сам уголовных расследований не ведёт, но ни одна «демонстрация» живой торговли и балансов, которую показывали инспекторам, не была подтверждена независимо.

17 декабря FSCA подробно изложило найденное. По данным регулятора, FXChoice получил от клиентов MTI торговые выписки и выяснил, что они построены на демо-счетах, а не на реальных сделках. За период с 29 января по 3 июня 2020 года MTI внесла к этому брокеру 1846,72 биткоина и потеряла 566,68 — около 30% капитала. Новый брокер Trade300, куда якобы перевели активы, оказался сайтом «на техобслуживании», единственная связь которого вела к псевдониму самого Стейнберга; следы Trade300 нашли и на его компьютере. Заявленный перевод 16 444 биткоинов в июле 2020 года, по данным FSCA, не подтвердился: последний вывод с FXChoice был в августе 2019-го. Большая часть найденных криптоактивов оказалась под контролем Стейнберга, и их объём намного меньше показанного участникам.

Итоговая формулировка регулятора: MTI не имеет лицензии финансового посредника и не подавала заявку на неё, а компания и её руководство, по мнению FSCA, ведут незаконную деятельность и нарушили ряд законов. Регулятор сообщил, что подал заявление в полицию ЮАР, и упомянул первые жалобы участников на невозможность вывести вложения.

Исчезновение гендиректора и ликвидация

22 декабря Moneyweb опубликовал заявление руководства MTI: по его словам, Стейнберг уехал из страны 3 декабря, а Trade300, как теперь считают в компании, мог принадлежать ему самому. 29 декабря Высокий суд в Кейптауне по заявлению одного из участников, который с 21 декабря безуспешно пытался вывести средства, ввёл в отношении MTI предварительную ликвидацию и поручил описать имущество компании.

Масштаб истории пока оценивают только юристы пострадавших. Moneyweb со ссылкой на представителя заявителя писал, что участники, которых насчитывается около 280 тыс., перевели в MTI примерно 23 тыс. биткоинов, причём большую часть — уже после августовских предупреждений FSCA. В кошельках под контролем Стейнберга, по их данным, отслежено около 7 тыс. BTC; сам он, как полагают, скрывается в Бразилии. Это оценки стороны процесса, а не выводы суда.

Уроки MTI

Случай показателен тем, что все тревожные признаки были публичны задолго до краха: фиксированная месячная доходность, «бот», работу которого нельзя проверить, отсутствие лицензии и открытое предупреждение регулятора. Привязка к биткоину не делает такую схему законной — в ЮАР регулятор прямо указал, что торговля производными на криптоактивы тоже требует лицензии. И чем дольше участники ждут, тем меньше шансов вернуть деньги: ликвидаторам придётся искать активы по всему миру.

Источники

• FSCA: Press Release — Mirror Trading International, 18 августа 2020
• FSCA: FSCA conducts search operations at premises of Mirror Trading International, 28 октября 2020
• FSCA: The FSCA's investigation on Mirror Trading International nears completion, 17 декабря 2020
• Moneyweb: MTI's statement on missing CEO, 22 декабря 2020
• Moneyweb: MTI placed in provisional liquidation, and damage could be huge, 29 декабря 2020