Massmining: «майнинг-ферма» из Набережных Челнов с белизской пропиской в списке ЦБ

Massmining — проект из Набережных Челнов, который предлагал вкладываться в майнинг криптовалюты и получать фиксированный доход в рублях. 2 августа 2021 года Банк России внёс MASSMINING (Massmining Limited) в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности с пометкой «признаки финансовой пирамиды». В сентябре об этом написали «Коммерсантъ» и казанские издания — на фоне краха Finiko история челнинского «майнера» быстро стала заметной.

Что обещал сайт

По описанию «Казанских ведомостей», на сайте компании говорилось об инвестициях в майнинг «с гарантией дохода» 36% годовых и о собственной ферме в Челябинской области. Доход начислялся в рублях: 0,1% в день, или 3% в месяц. Вся работа — через сайт или мобильное приложение: клиенту достаточно внести деньги, остальное якобы делала компания.

Основой бизнеса издание назвало партнёрскую программу. Пакеты различались по минимальному депозиту:

• «Бронзовый» — от 10 тыс. рублей;
• «Серебряный» — от 50 тыс. рублей;
• «Золотой» — от 200 тыс. рублей;
• «Бриллиантовый» — от 500 тыс. рублей.

За построение сети участникам платили бонусы, которые предлагалось снова инвестировать. Именно такая конструкция — гарантированный процент плюс вознаграждение за привлечение новых людей — чаще всего и становится для регулятора поводом заподозрить пирамиду: если реальная добыча криптовалюты и есть, доходность в ней не может быть фиксированной.

Кто стоит за проектом

Журналисты «Казанских ведомостей» проследили юридическую историю. Изначально проект был оформлен как ООО «МАСС КОНСАЛТ», зарегистрированное в Набережных Челнах 2 марта 2018 года по адресу жилой квартиры, с основным видом деятельности «консультирование». В 2019 году компания, по данным издания, показала отсутствие доходов, а 16 ноября 2020 года её исключили из ЕГРЮЛ. Работа продолжилась от имени Massmining Limited — компании, зарегистрированной в апреле 2019 года в Белизе, известной офшорной юрисдикции. Лицензий на финансовую деятельность у проекта, как отмечает газета, не было.

В карточке Банка России указаны три адреса: в Набережных Челнах, Краснодаре и Ижевске, а также сайты massmining.pro и massmining.ru. По данным «Коммерсанта», компания работала не только в Татарстане, но и в Краснодаре и Ижевске; офис был и в Казани.

Запись Банка России и что она означает

Внесение в список — это вывод регулятора о том, что в модели проекта есть черты пирамиды: доход обещан заранее, а источником выплат могут быть деньги новых участников. Сам по себе список не является уголовным преследованием и не означает, что суд что-то установил. Но ЦБ передаёт такие сведения в правоохранительные органы и добивается блокировки сайтов, поэтому для вкладчика это сигнал не вносить новые деньги и документировать уже сделанные вложения.

21 сентября KazanFirst со ссылкой на телеграм-канал написал, что основатель проекта находится за границей, а оборудование вывезено в другой регион. Официального подтверждения этому мы не нашли; сам канал признавал, что не может ни подтвердить, ни опровергнуть информацию. Сообщений о возбуждении уголовного дела на момент подготовки материала не было.

Что пишут пользователи

Отзывы, которые приводили «Казанские ведомости», в основном касаются непрозрачности: пользователи удивлялись, что у «высокотехнологичной» компании сайт с однотипными разделами о блокчейне, без условий и без информации об основателе. Эксперт, опрошенный изданием, говорил о другом: в очередные пирамиды нередко вовлекаются те же люди, что уже теряли деньги в предыдущих, и прошлый опыт их не останавливает.

Как проверить «майнинговый» проект

Прежде чем покупать «долю в ферме», стоит задать несколько вопросов. Есть ли у оператора юрлицо в России и отчётность? Можно ли увидеть оборудование, договор аренды мощностей, счета за электричество? Почему доход фиксирован, если курс криптовалюты и сложность добычи постоянно меняются? Если ответы сводятся к «партнёрской программе» и бонусам за приглашённых, перед вами не майнинг, а сеть по привлечению денег.

Источники

• Банк России: карточка MASSMINING, Massmining Limited в списке компаний с признаками нелегальной деятельности, 2 августа 2021
• «Коммерсантъ»: ЦБ признал татарстанскую компанию Massmining финпирамидой, 20 сентября 2021
• «Казанские ведомости»: «Это не закончится никогда»: дело Finiko продолжила пирамида Massmining из Набережных Челнов, 21 сентября 2021
• KazanFirst: материал о местонахождении основателя Massmining, 21 сентября 2021