Cryptex (cryptex.net) называл себя криптовалютной биржей, но в 2024 году им занялись сразу в двух странах. 26 сентября Минфин США ввёл санкции против Cryptex и россиянина Сергея Иванова, обвинив их в отмывании денег для вымогателей и других киберпреступников. 2 октября Следственный комитет России возбудил дело о преступном сообществе против создателей платёжной системы UAPS и биржи Cryptex и провёл 148 обысков. 24 декабря Банк России внёс в свой список адрес cryptex.to с признаками финансовой пирамиды.

Что установили в Вашингтоне

Из пресс-релиза Минфина США следует, что Cryptex зарегистрирован в Сент-Винсенте и Гренадинах, но работает в российском финансовом секторе, рекламирует услуги на русском языке и ориентирован на киберпреступников. По данным ведомства, через биржу прошло более 51,2 млн долларов, полученных от атак программ-вымогателей, а сам Cryptex связан с транзакциями более чем на 720 млн долларов в адрес сервисов, которыми пользуются российские вымогатели: мошеннических магазинов, миксеров, обменников без проверки клиентов. В санкционной записи OFAC указан сайт cryptex.net и второе название, International Payment Service Provider LLC.

Иванова, который, по версии американских властей, выступал под никами Taleon и UAPS, назвали отмывателем денег с почти двадцатилетним стажем. Госдепартамент объявил награду до 10 млн долларов за информацию, которая поможет его задержать, а прокуратура Восточного округа Вирджинии обнародовала обвинительное заключение против него и ещё одного россиянина. В тот же день FinCEN признал обменник PM2BTC, который американцы связывают с Ивановым, объектом «первостепенной озабоченности» в части отмывания денег.

U.S. Department of the Treasury: Treasury Takes Coordinated Actions Against Illicit Russian Virtual Currency Exchanges and Cybercrime Facilitator. Скриншот страницы home.treasury.gov, 26 сентября 2024.

Дело Следственного комитета

Через неделю после американских санкций начались действия в России. По данным СК, которые приводят «Интерфакс» и «Лента.ру», фигуранты в 2013 году создали преступное сообщество и разработали UAPS, Cryptex и ещё 33 онлайн-сервиса. Они меняли валюту и криптовалюту, доставляли и принимали наличные, продавали банковские карты и доступ к личным кабинетам, а клиентами были киберпреступники и хакеры. Оборот денег, поступивших в эти сервисы только за 2023 год, следствие оценило более чем в 112 млрд рублей, преступный доход в 3,7 млрд рублей.

Дело возбуждено по статьям об организации преступного сообщества, неправомерном доступе к компьютерной информации, неправомерном обороте средств платежей и незаконной банковской деятельности. Обыски прошли в 14 регионах, в Москву доставили 96 человек. В Петербурге, по данным СК, изъяли 1,5 млрд рублей наличными, а среди имущества фигурантов нашли вертолёты Robinson, автомобили Bentley, Rolls-Royce, Porsche и Tesla, катера и снегоходы. Замоскворецкий суд отправил нескольких фигурантов под домашний арест, а 4 октября арестовал самого Иванова, которого СК называет организатором сообщества. Приговора нет, все обвинения пока остаются версией следствия.

Почему Cryptex оказался в списке ЦБ

Карточка Банка России от 24 декабря 2024 года короткая: проект «CRYPTEX.TO», сайт cryptex.to, Telegram-канал на русском языке и несколько публикаций во «ВКонтакте». В графе признаков стоит финансовая пирамида. Регулятор не раскрывает, что именно стало поводом, а сама запись не является ни обвинением, ни приговором: это сигнал, что с проектом связаны признаки незаконной деятельности на финансовом рынке.

Запись «CRYPTEX.TO» в списке Банка России — Карточка в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на сайте Банка России, внесена 24 декабря 2024.

Что это значит для клиентов

Для обычного пользователя история Cryptex показывает риски анонимных площадок без лицензии и проверки клиентов. Деньги на такой бирже никто не страхует. Если сервис попадает под санкции или уголовное дело, счета могут заморозить, а доступ к средствам пропадёт без всякой гарантии возврата. Кроме того, перевод через площадку, которую власти связывают с отмыванием, может обернуться вопросами к самому клиенту: откуда пришли деньги и куда ушли.

Если у вас оставались средства на Cryptex, сохраните историю операций, адреса кошельков и переписку с поддержкой и обратитесь к юристу. Обещаниям «посредников» вернуть деньги за комиссию лучше не верить.

Источники

Итог проверки — оценка редакции по открытым данным на дату публикации, а не решение суда и не инвестиционная рекомендация. Представители упомянутых компаний могут прислать документы: мы их изучим и при необходимости обновим текст.

Cryptex: санкции США, 148 обысков по делу СК и запись в списке Банка России

Что установили в Вашингтоне

Дело Следственного комитета

Почему Cryptex оказался в списке ЦБ

Что это значит для клиентов

Источники

Опыт читателей

Сталкивались с Cryptex?