Control-Finance: «1,5% в день» на биткоине, партнёрская пирамида и требования CFTC

Control-Finance Limited называла себя британской компанией по доверительному управлению криптовалютой: на сайте control-finance.com клиентам обещали ежедневный доход на волатильности биткоина. Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) в 2019 году подала против компании и её руководителя Бенджамина Рейнольдса гражданский иск: по версии регулятора, никакой торговли не было, а сама схема держалась на многоуровневой партнёрской программе, которую CFTC прямо назвала пирамидой. В августе 2020 года, по данным ForkLog, регулятор попросил суд взыскать с владельца компании около 572 млн долларов.

Что обещал сайт

Сохранившаяся в веб-архиве версия control-finance.com летом 2017 года выглядела как сервис «онлайн-доверительного управления». Компания писала, что помогает клиентам зарабатывать на колебаниях криптовалютного рынка, не требует подтверждения личности и мгновенно начисляет деньги. Отдельный блок был посвящён партнёрам: до 25% от депозита каждого приглашённого первого уровня, пятиуровневая структура и «до 35%» с партнёрской сети, а стать «официальным представителем» можно было с депозитом от 300 долларов. В правилах при этом оговаривалось, что в форс-мажорной ситуации депозит возвращается за вычетом уже выведенных сумм.

Версия CFTC

О подаче иска в федеральный суд Южного округа Нью-Йорка CFTC объявила 18 июня 2019 года. По данным CFTC, как минимум с 1 мая по 31 октября 2017 года компания и её руководитель через сайт и соцсети убеждали людей переводить им биткоины, утверждая, что опытные трейдеры приносят гарантированную прибыль — 1,5% в день и до 45% в месяц, а методы диверсификации защищают депозиты от рыночных рисков. В действительности, считает регулятор, сделок от имени клиентов не совершалось: клиентам показывали фиктивные балансы и рисовали еженедельные «торговые отчёты» о несуществующих операциях.

Ключевую роль, по версии CFTC, играла Affiliate Program — «продуманная пирамида», в которой участникам обещали растущие реферальные бонусы в биткоинах за приведённых клиентов. Реферальные ссылки рассылались знакомым и публиковались в соцсетях, а начисления партнёрам, как и все балансы, не были обеспечены реальной криптовалютой. Всего, по данным регулятора, компания получила не менее 22 858 BTC — на тот момент не менее 147 млн долларов — от более чем тысячи клиентов. Деньги, утверждает CFTC, присваивались двумя способами: через запутанные транзакции на подконтрольные кошельки и через выплаты одним клиентам из депозитов других, как в схеме Понци.

Что произошло в 2020 году

ForkLog в августе 2020 года со ссылкой на FinanceFeeds сообщил, что CFTC попросила суд вынести решение в её пользу, поскольку ответчик не явился и не ответил на иск. Регулятор предложил обязать Рейнольдса выплатить почти 143 млн долларов реституции и 429 млн долларов штрафа, а также запретить ему регистрацию и сделки с биткоином. Там же напоминалось, что примерно 10 сентября 2017 года выплаты внезапно прекратились, сайт и рекламные материалы в соцсетях были удалены, а инвесторов по почте и в Facebook уверяли, что работа возобновится к ноябрю.

Важная оговорка: это гражданское дело регулятора, а не уголовное, и на момент публикации окончательного решения суда нет. Все описанные нарушения — позиция CFTC, изложенная в иске.

Признаки, которые были видны сразу

• «Гарантированный» ежедневный процент от торговли криптовалютой — такого не обещает ни одна легальная управляющая компания.
• Отказ от проверки личности клиентов подавался как преимущество, хотя для финансового сервиса это скорее сигнал тревоги.
• Многоуровневые выплаты за приглашённых и статус «представителя» за депозит — классическая механика пирамиды.
• Оговорка о возврате депозита «за вычетом выведенного» в форс-мажоре заранее перекладывала риск на клиента.

Источники

• CFTC: CFTC Charges Company and its Principal in $147 Million Fraudulent Bitcoin Trading Scheme, 18 июня 2019
• ForkLog: CFTC подала иск на организаторов криптовалютной пирамиды. Компания выманила у инвесторов $147 млн, 19 июня 2019
• ForkLog: CFTC запросила для организатора биткоин-пирамиды штраф в $429 млн, 21 августа 2020