Trader Income: «до 3% в сутки» на криптотрейдинге, свежее ООО и жалобы на вывод

Trader Income («Трейдер Инком») предлагал «пассивный и активный заработок с помощью торговли криптовалютой»: участник вносит деньги, а «трейдеры компании» якобы приумножают их на рынке. 8 июля 2022 года Банк России внёс проект в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности с отметкой «признаки финансовой пирамиды». К концу года на портал «Вкладер» начали поступать жалобы участников на проблемы с выводом денег.

Что обещал проект

По данным «Вкладера», минимальный депозит составлял 30 долларов, максимальный не ограничивался, а срок вклада не устанавливался. В рекламных текстах говорилось, что выводить и заводить деньги можно в любое время, доход бывает «как положительным, так и отрицательным», но «в среднем» составляет «от 0% до 3% в сутки», а убытки случаются «крайне редко».

Формулировка хитрая: оговорка про возможный минус создаёт видимость честности, а цифра «до 3% в день» — ощущение огромной прибыли. На практике даже 1% в сутки на протяжении года недостижим для реальной торговли, а стабильность, о которой говорили организаторы, — типичная черта пирамид, где «доход» начисляют из новых взносов.

Для продвижения проекта, как отмечало издание, использовалась сеть Telegram-аккаунтов, бот и YouTube-канал, где выступал мужчина, представлявшийся «финансовым директором», а к привлечению людей подключали сетевиков.

Юрлицо, которое должно было успокоить

1 июля 2022 года канал проекта объявил, что Trader Income — «официально зарегистрированная компания» с уставным капиталом 30 млн рублей, и привёл реквизиты московского ООО «Трейдер Инком». «Вкладер» проверил данные: общество зарегистрировано 28 февраля 2022 года, а его единственный учредитель и директор во второй половине февраля 2022 года стал руководителем ещё четырёх фирм с разными видами деятельности — от оптовой торговли стройматериалами до перевозок. Издание сочло это признаками подставного лица. Сами по себе такие совпадения ничего не доказывают, но они плохо сочетаются с образом солидной компании с капиталом в 30 млн рублей, которой доверяют деньги клиентов.

Важно и другое: регистрация ООО не даёт права управлять чужими деньгами на финансовом рынке. Для доверительного управления нужна лицензия Банка России, и, как подчёркивал «Вкладер», у проекта её нет.

Решение ЦБ и жалобы участников

В карточке регулятора перечислены сайты trader-income.org, trader-income.co, trader-income.online и десятки других адресов, а также Telegram-аккаунты поддержки и бот. Запись означает, что ЦБ увидел в работе проекта признаки финансовой пирамиды; это не приговор, но серьёзное основание не вкладывать деньги.

1 декабря 2022 года «Вкладер» опубликовал рассказ участницы: она положила на депозит 2000 долларов, сначала начисления шли, но когда она попыталась вывести деньги, её начало «выкидывать» из Telegram-аккаунта. Это частный случай, и его невозможно проверить независимо, но он соответствует типичному сценарию: проблемы начинаются ровно в момент вывода.

Что важно запомнить

• «Можно выводить в любое время» — обещание, которое ничего не стоит, пока его не проверили на крупной сумме.
• Свежезарегистрированное ООО с большим «уставным капиталом» не заменяет лицензию на работу с деньгами инвесторов.
• Если вывод «зависает», не вносите дополнительные платежи за «разблокировку» — это частый способ выманить ещё денег.

Источники

• Банк России — карточка Trader Income, Трейдер Инком в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, 8 июля 2022
• «Вкладер»: Trader Income: лохотрон подбит на взлёте, 9 июля 2022
• «Вкладер» (Telegram): в чёрный список ЦБ внесён проект Trader Income, 9 июля 2022
• «Вкладер» (Telegram): жалоба участницы Trader Income на вывод денег, 1 декабря 2022