Terra и До Квон: обвинения SEC в мошенничестве и задержание в аэропорту Подгорицы
Создателю стейблкоина TerraUSD и токена LUNA До Квону в 2023 году предъявили обвинения в США, а в Черногории его задержали с поддельными, по версии властей, документами.
· 3 мин чтения
Terraform Labs — сингапурская компания южнокорейского предпринимателя До Квона (Do Kwon), создавшая блокчейн Terra, «алгоритмический стейблкоин» TerraUSD (UST) и токен LUNA. В феврале 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила компанию и её главу в мошенничестве, а в марте Квона задержали в Черногории; почти одновременно федеральные прокуроры в Нью-Йорке обнародовали против него уголовное обвинение.
Как была устроена система
По данным SEC, схема работала с апреля 2018 года до краха в мае 2022-го. UST подавался как «стабильная» монета, привязанная к доллару, а курс якобы поддерживался за счёт обмена на LUNA. Через протокол Anchor держателям UST предлагали доходность до 20% годовых — для актива, который позиционировался как аналог доллара, это необычно много.
Вокруг Terra строились и другие продукты: так называемые mAssets, повторявшие цену акций американских компаний, и токен MIR. Регулятор также указывает, что компания вводила инвесторов в заблуждение, утверждая, будто популярное корейское платёжное приложение Chai проводит операции на блокчейне Terra. По версии SEC, это не соответствовало действительности.
Крах мая 2022 года
Когда UST потерял привязку к доллару, и он, и LUNA за считаные дни подешевели почти до нуля. BBC оценивает обвал примерно в 40 млрд долларов, а со ссылкой на аналитическую компанию Elliptic приводит оценку потерь инвесторов во всём мире в 42 млрд долларов. Падение потянуло за собой весь криптовалютный рынок, включая биткоин и эфир.
В SEC итог сформулировали жёстко: по словам регулятора, система была не децентрализованной, а «просто мошенничеством, которое держалось на так называемом алгоритмическом стейблкоине».
Обвинения и задержание
16 февраля 2023 года SEC подала иск против Terraform Labs и До Квона: регулятор считает, что компания продавала незарегистрированные криптовалютные ценные бумаги и не раскрывала инвесторам полной и правдивой информации о них.
Южная Корея выдала ордер на арест Квона ещё в сентябре 2022 года; там полагали, что он находится в Сербии. 23 марта 2023 года его задержали в аэропорту Подгорицы. Министр внутренних дел Черногории сообщил, что задержанный, по имеющимся данным, путешествовал под чужим именем с поддельными документами; позже корейская полиция подтвердила его личность по отпечаткам пальцев. В тот же день, как пишет BBC, в федеральном суде Манхэттена было обнародовано обвинительное заключение: мошенничество с ценными бумагами, электронное и товарное мошенничество, сговор. Договоров об экстрадиции с США и Южной Кореей у Черногории нет, поэтому дальнейшая судьба фигуранта на момент публикации оставалась неясной.
Что из этого следует
- Обвинения в отношении До Квона судом пока не рассмотрены — он считается невиновным, пока вина не доказана.
- Слово «стейблкоин» не гарантирует стабильности: если устойчивость курса держится на алгоритме и другом токене, а не на реальных резервах, риск остаётся.
- Высокий фиксированный доход на «долларовый» актив — повод спросить, откуда берутся деньги на выплаты.
- Заявления о крупных партнёрах стоит проверять у самих партнёров: в деле Terra, по версии SEC, именно такие заявления вводили людей в заблуждение.
Источники
Итог проверки — оценка редакции по открытым данным на дату публикации, а не решение суда и не инвестиционная рекомендация. Представители упомянутых компаний могут прислать документы: мы их изучим и при необходимости обновим текст.
Опыт читателей
Пока никто не рассказал о своём опыте. Если вы сталкивались с этим проектом, напишите — после модерации отзыв появится здесь.
Сталкивались с Terraform Labs?
Расскажите, как всё было: где узнали о проекте, что обещали, чем закончилось. Скриншоты переписки и чеков особенно полезны.
Отзыв появится после модерации. Номера карт, телефоны и адреса не публикуем — закройте их на скриншотах.