Space Money: «криптоарбитраж» под 2% в день, реклама у блогеров и «лицензия» ФСФР

Space Money — проект, который работал в основном через Telegram-бот и канал, а также сайт spacemoney.club, и обещал участникам 2% в день на «криптоарбитраже». В начале июня 2022 года его прорекламировали сразу несколько популярных блогеров, а 14 июня Банк России включил Space Money в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности с отметкой «признаки финансовой пирамиды».

Что обещали

Легенда проекта простая и модная: команда якобы знает благодаря своей аналитике, на какой бирже криптовалюту можно купить дешевле, а на какой — продать дороже, и делится этим заработком с участниками через Telegram-бота. По данным портала «Вкладер», доходность обещали на уровне 2% в день. Имён основателей проект не раскрывал.

2% в сутки — это больше 700% годовых без учёта реинвестирования. Арбитраж между биржами существует, но такие возможности быстро исчезают, требуют капитала и инфраструктуры и не дают стабильного дохода «каждый день». Человек, который действительно зарабатывает на арбитраже, не нуждается в деньгах случайных подписчиков.

Реклама у блогеров и «лицензия» ФСФР

Особенностью Space Money стала реклама. «Вкладер» 11 июня 2022 года опубликовал расшифровки роликов: о «перспективном направлении — криптоарбитраже» рассказывали как минимум три блогера, среди них ютубер с аудиторией около 5 млн подписчиков. Один из них прямо заверял зрителей, что это «никакой не скам». Блогеры организаторами проекта не являются, но их аудитория — главный источник новых участников для любой пирамиды.

Для убедительности проект показывал «лицензию». По наблюдению «Вкладера», документ якобы выдан в январе 2022 года Федеральной службой по финансовым рынкам — ведомством, которое упразднили в 2013 году, передав его функции Банку России. Подписан он был именем руководителя ФСФР тех лет, а выдан российскому ООО с названием латиницей. В описании платформы встречались и такие формулировки, как «сертификаты на осуществление инвестиций в Telegram».

Запись ЦБ и что было дальше

Через несколько дней после рекламной кампании Банк России внёс Space Money в свой список. В карточке перечислены сайты spacemoney.club и spacemoney.space, а также Telegram-боты и каналы проекта. Регулятор фиксирует признаки, а не выносит приговор, — но для проекта без юрлица, лицензии и известных владельцев эта запись означает, что ни одна из стандартных гарантий для инвестора здесь не работает.

По сообщению «Вкладера» от 6 июля, после попадания в список ЦБ Telegram присвоил каналу проекта отметку «scam», однако организаторы открыли новые бот и канал без этой метки и продолжили привлекать деньги. Там же издание обратило внимание на похожий по почерку проект «MS-7», который показывал лицензию чужой компании.

Как распознать такие проекты

• Фиксированный доход «в день» и обещание, что он не зависит от рынка, — признак пирамиды, а не торговли.
• Telegram-бот вместо юрлица, договора и счёта в лицензированной организации означает, что спросить за деньги будет не с кого.
• Лицензию легко проверить: действующие лицензии выдаёт Банк России, и они есть в его справочниках. Документ от несуществующего ведомства — достаточная причина остановиться.
• Реклама у блогера не является проверкой проекта: за интеграции платят и пирамиды.

Источники

• Банк России — карточка SPACE MONEY, SpaceMoneyFinance в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, 14 июня 2022
• «Вкладер»: популярные блогеры продвигают пирамиду Space Money, 11 июня 2022 (обновлено 13 июня 2022)
• «Вкладер» (Telegram): ЦБ поместил Space Money в чёрный список, 15 июня 2022
• «Вкладер» (Telegram): Space Money получил отметку scam, но открыл новые бот и канал, 6 июля 2022