QBF (ООО «Инвестиционная компания «КьюБиЭф») — не анонимный сайт-однодневка, а брокер с лицензиями Банка России, сайтом qbfin.ru, головным офисом на нескольких этажах комплекса «Город столиц» в «Москва-Сити» и филиалами в регионах. Именно поэтому история 2021 года так показательна: весной МВД возбудило дело об особо крупном мошенничестве, летом регулятор аннулировал все лицензии компании, а по версии следствия под вывеской инвесткомпании работала финансовая пирамида с долгом перед клиентами в 5–7 млрд рублей.

Схема в изложении следствия

Подробности расследования раскрыл «Коммерсантъ». Клиентам, прежде всего состоятельным, обещали заработок порядка 20%. Основной договор о передаче денег в «доверительное управление» заключался не с российской компанией, а с кипрской QB CAPITAL CY LTD (QCCI LTD), — по версии полиции, так обходили нормы российского законодательства об инвестиционной деятельности. Менеджеры рассылали клиентам ежемесячные и ежеквартальные отчёты о вложениях в «серьёзные финансовые портфели», которые следствие считает вымышленными.

По версии правоохранителей, деньги уходили на счета компаний на Кипре, в Гонконге и на Каймановых островах, а оттуда — на счета других аффилированных нерезидентов. Часть средств, как полагает следствие, легализовывалась через девелоперские проекты в Подмосковье. Выплаты отдельным клиентам, по данным «Коммерсанта», шли за счёт денег следующих вкладчиков — классический признак пирамиды. Проблемы начинались, когда человек хотел забрать всё: ему отказывали под разными предлогами, а затем переставали отвечать.

Что сделал Банк России

Регулятор действовал поэтапно. 3 июня 2021 года ЦБ запретил QBF до конца ноября заключать новые договоры брокерского обслуживания и исполнять поручения физлиц по внебиржевым производным инструментам, указав на действия, создающие угрозу правам инвесторов. 8 июля Банк России аннулировал все четыре лицензии компании — брокерскую, дилерскую, депозитарную и по управлению ценными бумагами. Среди оснований названы неисполнение предписаний, нарушения требований к управлению ценными бумагами, к системе управления рисками, внутреннему учёту и депозитарной деятельности. Вернуть имущество клиентам компания была обязана до 19 января 2022 года.

Банк России: Об аннулировании лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг ООО ИК «КьюБиЭф». Скриншот страницы cbr.ru, 8 июля 2021.

Банк России: О назначении временной администрации в ООО ИК «КьюБиЭф». Скриншот страницы cbr.ru, 22 сентября 2021.

21 сентября ЦБ назначил в QBF временную администрацию, отстранив исполнительные органы. Причина — неоднократный в течение месяца отказ удовлетворить денежные требования кредиторов. В декабре срок работы временной администрации продлили. Важно различать: решения регулятора касаются нарушений на рынке ценных бумаг, а вывод о мошенничестве может сделать только суд.

Аресты и розыск

Уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ, по данным «Коммерсанта», возбудил следственный департамент МВД в апреле 2021 года. В мае прошло более 30 обысков в Москве и Петербурге, Тверской райсуд арестовал соучредителя ООО QBF Зелимхана Мунаева и юриста компании. Директору филиальной сети предъявили обвинение, оставив его под подпиской о невыезде.

В октябре суд заочно арестовал основателя группы Романа Шпакова — следствие считает его организатором схемы, он объявлен в международный розыск. Арест наложен на автомобили, недвижимость и другое имущество аффилированных структур примерно на 1 млрд рублей. В начале декабря задержали ещё двух бывших топ-менеджеров; суд отправил директора филиальной сети под домашний арест, ему вменяют хищение более 1 млрд рублей. Все фигуранты до приговора считаются невиновными; адвокат основателя комментировать обвинение отказался.

Что говорят клиенты

В августе «Коммерсантъ-Урал» писал, что более ста жителей Урала пытаются вернуть из QBF свыше 1 млрд рублей, а всего с проблемой возврата столкнулись более 500 инвесторов по стране. Они направили коллективное обращение в СК, прокуратуру, МВД и ФСБ. По словам одной из вкладчиц, часть клиентов покупала опционы через сестринскую компанию группы. Типичные жалобы, которые приводила газета: «пока несёшь деньги — всё хорошо», а при попытке вывести менеджеры пропадают.

Чему учит история QBF

Лицензия ЦБ защищает от многого, но не от всего. Внимательно смотрите, с кем именно подписан договор: если деньги уходят не российскому брокеру, а зарубежной «сестре», защита российского регулирования может не работать. Обещание стабильных 20% «в доверительном управлении» — повод задать вопросы, а не подписывать. И проверяйте раздел «Решения Банка России» на сайте регулятора: запреты на операции и предписания появляются там раньше, чем новости об обысках.

Источники

«Коммерсантъ»: Инвестиции ушли в офшоры, 31 мая 2021
Банк России: О введении запрета на проведение операций ООО ИК «КьюБиЭф», 3 июня 2021
Банк России: Об аннулировании лицензий ООО ИК «КьюБиЭф», 8 июля 2021
«Коммерсантъ»: Уральские инвесторы QBF не могут вернуть более 1 млрд рублей, 12 августа 2021
Банк России: О назначении временной администрации в ООО ИК «КьюБиЭф», 22 сентября 2021
«Коммерсантъ»: Роман Шпаков ушел, оставив активы, 7 октября 2021
«Коммерсантъ»: Полиция пошла по филиальной сети, 1 декабря 2021
«Коммерсантъ»: Суд отправил под домашний арест директора инвесткомпании QBF, 2 декабря 2021
Банк России: О продлении срока деятельности временной администрации ООО ИК «КьюБиЭф», 16 декабря 2021

Итог проверки — оценка редакции по открытым данным на дату публикации, а не решение суда и не инвестиционная рекомендация. Представители упомянутых компаний могут прислать документы: мы их изучим и при необходимости обновим текст.

QBF: лицензия ЦБ, офис в «Москва-Сити» и дело о мошенничестве на миллиарды рублей