Richfield Capital: белизский оператор 24option, предупреждение FCA и иск прокурора

Richfield Capital Limited — компания из Белиза, которая через сайт richfield-trading.com предлагала торговлю контрактами на разницу цен (CFD) и валютой. В 2020 году к ней одновременно возникли претензии у двух регуляторов в разных странах. В апреле британское Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) внесло её в список фирм, работающих без разрешения, а в сентябре прокуратура Нижегородского района Нижнего Новгорода сообщила, что Richfield Capital ведёт в России деятельность брокера и форекс-дилера без лицензии Банка России, и обратилась в суд с требованием запретить информацию на её сайте.

Кто стоит за сайтом

В сохранённой в веб-архиве версии richfield-trading.com за август 2020 года компания описывает себя как команду профессионалов в сфере CFD и форекса и обещает клиентам «максимальную безопасность» денег. В юридическом разделе указано, что Richfield Capital Limited управляет сайтом 24option.com/international, имеет лицензию белизской Комиссии по международным финансовым услугам (IFSC), а платежи для неё принимает агент — отдельная компания. Там же сказано, что услуги не оказываются в Европейской экономической зоне, Швейцарии, США и ряде других юрисдикций.

Россия в этом перечне прямо не названа. Между тем лицензия офшорного регулятора не даёт права привлекать клиентов в России: здесь брокерская деятельность и работа форекс-дилера требуют лицензии Банка России.

Что сообщила прокуратура

11 сентября 2020 года прокуратура Нижегородского района рассказала о результатах проверки. По её данным, иностранная организация Richfield Capital Limited работает в интернете как брокер и форекс-дилер на территории России без лицензии ЦБ. В Банк России, отметило ведомство, поступает большое количество обращений граждан: компания привлекает деньги под предлогом инвестиций в торговлю на рынке «Форекс», связываясь с людьми по телефону, а затем дистанционно обслуживая их через торговую платформу с «консультациями» своих представителей.

Самое важное в сообщении — описание того, что происходит дальше. По данным прокуратуры, когда клиенты пытаются вывести со счёта вложенные деньги, связь с ними прекращается, и вернуть средства они не могут. Прокурор района подал в суд административный иск о запрете распространения информации, размещённой на сайте организации; на момент сообщения иск находился на рассмотрении. Уголовного дела в сообщении не упоминается.

Предупреждение британского регулятора

Ещё раньше, 9 апреля 2020 года, FCA опубликовало предупреждение о Richfield Capital / Richfield Capital Limited с белизским адресом и сайтом richfield-trading.com. Регулятор заявил, что фирма не авторизована в Великобритании, но нацелена на британцев и, по имеющимся у него сведениям, ведёт деятельность, требующую разрешения. Клиенты таких фирм, напоминает FCA, не имеют доступа к финансовому омбудсмену и схеме компенсаций, поэтому вряд ли вернут деньги, если что-то пойдёт не так.

Ни британское предупреждение, ни иск нижегородского прокурора сами по себе не означают, что вина компании в мошенничестве установлена. Но два независимых регулятора в течение полугода пришли к одному выводу: на их территории компания работает без необходимых разрешений, а в России, по данным прокуратуры, клиенты жалуются на невозможность вывести деньги.

На что обратить внимание

• Офшорная лицензия (Белиз, Сент-Винсент и Гренадины и т. п.) не защищает российского клиента: споры придётся вести по чужим правилам, если удастся найти саму компанию.
• Звонок «персонального аналитика» с предложением открыть счёт — типичный способ привлечения у нелегальных форекс-дилеров.
• Перед пополнением счёта стоит проверить компанию в справочнике участников финансового рынка на сайте Банка России.
• Если деньги уже не выводятся, сохраните переписку, записи звонков и платёжные документы и обратитесь в полицию и в Банк России.

Источники

• FCA: Richfield Capital / Richfield Capital Limited — warning (копия в веб-архиве), 9 апреля 2020
• Прокуратура Нижегородского района г. Н. Новгорода: приняты меры реагирования в отношении организации, осуществляющей деятельность форекс-дилера без разрешения ЦБ РФ, 11 сентября 2020