Pegas Capital: «депозиты» под 12% годовых, остановка выплат и уголовное дело

Новосибирская компания ООО «Пегас Кэпитал» (Pegas Capital) принимала деньги граждан по договорам «депозита» и инвестиционного займа, не имея лицензии Банка России. В июне 2022 года регулятор внёс её в свой список с признаками финансовой пирамиды, с июля компания перестала платить инвесторам, а 30 ноября, по сообщению прокуратуры Новосибирской области, следствие возбудило уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере.

Что предлагали инвесторам

По данным прокуратуры, «Пегас Кэпитал» заключала с гражданами договоры на размещение депозита и договоры инвестиционного займа сроком на 90 дней под 12% годовых. Люди вносили от 20 тысяч до 2,5 млн рублей, а всего, как установили проверяющие, компания привлекла более 30 млн рублей.

Сохранённая в веб-архиве версия сайта pegascapital.ru (март 2022 года) рисует другую картину бизнеса — «инвестиции в криптовалюту». Деньги вкладчиков, судя по тексту на главной странице, должны были увеличивать долю компании в пулах ликвидности на децентрализованных биржах, а часть вознаграждения возвращалась инвесторам как «дивиденды». Там же — подборка токенов, подорожавших в 2021 году в десятки и сотни раз, минимальный депозит от 10 тысяч рублей и обещание, что компания берёт на себя полную ответственность за деньги клиентов. Цифры про «4000+» довольных инвесторов и миллиарды заработанных рублей на сайте ничем не подкреплены.

Стоит обратить внимание на саму ставку. 12% годовых выглядят почти по-банковски — это не «1% в день», которым обычно заманивают хайп-проекты. Но умеренная доходность сама по себе ничего не гарантирует: если у компании нет лицензии, а источник дохода описан общими словами, деньги клиентов ничем не защищены.

Две записи в списке Банка России

3 июня 2022 года Банк России включил ООО «Пегас Кэпитал» (ИНН 5401999572) в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности с отметкой «признаки финансовой пирамиды». В карточке указаны сайты pegascapital.ru и lk.pegascapital.ru, а также адреса в Новосибирске (ул. Чаплыгина, 93) и Новокузнецке (проспект Ермакова, 9А).

26 августа 2022 года в тот же список попало ещё одно юрлицо со схожим названием — ООО «Пегас Кэпитал ЛТД», зарегистрированное в Санкт-Петербурге, с сайтом pegasscapital.com (с удвоенной «s»). Связаны ли эти компании между собой, из открытых источников не следует; совпадают бренд Pegas Capital и оценка регулятора.

Сама по себе запись в списке ЦБ — не обвинение и не решение суда. Регулятор фиксирует признаки, которые увидел в работе компании, и передаёт информацию правоохранительным органам. В случае «Пегас Кэпитал» предупреждение появилось примерно за месяц до того, как выплаты прекратились.

Остановка выплат и проверка прокуратуры

С июля 2022 года, как сообщила прокуратура, компания перестала выплачивать инвесторам и ежемесячные проценты, и основные суммы вложений. Проверку провела прокуратура Центрального района Новосибирска. Её материалы направили в следственное управление МВД по Новосибирску, чтобы решить вопрос об уголовном преследовании руководства компании.

30 ноября 2022 года следственный орган возбудил уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ — мошенничество в особо крупном размере. Это означает начало расследования: виновность конкретных людей может установить только суд. Имена руководителей в официальных сообщениях не назывались.

Если вы вкладывали деньги

• Следствие рекомендовало пострадавшим подавать заявления в отдел полиции № 1 «Центральный» УМВД по Новосибирску (ул. Мичурина, 27).
• Сохраните договоры, квитанции, выписки о переводах и переписку с менеджерами — это основа для признания потерпевшим и для гражданского иска.
• Не платите «юристам», которые обещают вернуть деньги за предоплату: такие предложения часто сами оказываются обманом.

Источники

• Банк России — карточка ООО «Пегас Кэпитал» в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, 3 июня 2022
• Банк России — карточка ООО «Пегас Кэпитал ЛТД», 26 августа 2022
• «Континент Сибирь»: В Новосибирске возбудили уголовное дело против организаторов финансовой пирамиды, 4 декабря 2022