LTD Lion: «до 48% в месяц» на криптовалюте, переводы на чужие карты и закрытый сайт

LTD Lion — онлайн-проект, который предлагал «инвестировать» в операции на финансовом рынке и в криптовалюту с доходностью, недостижимой для честного бизнеса. В начале февраля 2021 года «Коммерсантъ» сообщил, что проект развалился: сайт заблокирован, телефоны молчат, в чате вкладчиков тишина. В Банке России изданию подтвердили, что в деятельности LTD Lion установлены признаки финансовой пирамиды, а данные о сайте направлены для его разделегирования.

Что обещал проект

По данным регулятора, сайт ltdlion.com был зарегистрирован 8 сентября 2020 года. На нём публиковалось предложение получить гарантированный доход до 48% в месяц от операций на финансовом рынке и купли-продажи криптовалюты. В пересказе «Коммерсанта» речь шла примерно о 1,5% ежедневно. Сама компания называла стартовый капитал в $1 млн и утверждала, что у неё 35 тыс. инвесторов, — проверить эти цифры по открытым данным невозможно.

В России проект был оформлен как ООО «Лион» и заявлял о представительстве в Великобритании. При этом, как отмечала газета, разрешений ни от российского, ни от британского финансового регулятора у него не было. Обещание фиксированной высокой доходности без лицензии — один из тех признаков, по которым ЦБ отличает пирамиду от реального инвестиционного бизнеса: легальный посредник не может гарантировать результат торговли.

Как деньги шли в проект

Самая показательная часть истории — платёжная. Сначала, по данным специалиста BlackSword Research, который ещё в середине января обратил внимание правоохранительных органов на LTD Lion, проект принимал оплату картами через обычный кассовый терминал, зарегистрированный в МТС-банке. В банке «Коммерсанту» подтвердили, что вместе с партнёром «Моби.Деньги» выявили подозрительную активность сайта ltdlion.com 12 января и в тот же день отключили его от обслуживания.

После этого, судя по сохранившимся снимкам страниц, деньги предлагали переводить на карты частных лиц — клиентов Сбербанка. Таких посредников называют дропперами: это люди, которые за плату или по незнанию дают свои карты для транзита чужих средств. Сбербанк в ответ на запрос газеты сообщил, что принимает необходимые меры, но подробности раскрыть не может из-за требований антиотмывочного законодательства. Вкладчиков, по наблюдению издания, переход на переводы «физлицу» не насторожил — деньги несли до последнего.

Позиция регулятора и правоохранителей

Формулировка Банка России осторожная, но однозначная: в деятельности LTD Lion «установлены признаки финансовой пирамиды». Это вывод регулятора по итогам анализа, а не приговор: оценивать, было ли совершено преступление, могут только следствие и суд. На момент публикаций в МВД на запрос «Коммерсанта» не ответили, сведений о возбуждённом уголовном деле в открытых источниках не появилось.

В феврале историю LTD Lion пересказал и «Октагон» в материале о криптовалютных пирамидах. Контекст важен: по словам главы профильного департамента ЦБ, которые приводил «Коммерсантъ», примерно четверть финансовых пирамид в интернете «заточены» на криптовалюту. «Октагон» добавлял, что нередко такие организации к реальным криптоинвестициям прямого отношения не имеют — слово «биткоин» нужно им только для легенды.

Сколько могли потерять вкладчики

Точного ответа нет, и это типично для подобных проектов. Эксперт проекта ОНФ «За права заемщиков» рассказал «Коммерсанту», что активные обсуждения проблем с выплатами и пополнением счетов начались примерно за два месяца до краха. По его словам, люди охотнее жалуются в соцсетях, чем пишут заявления в полицию или регулятору, — а без официальных обращений масштаб ущерба не установить.

Газета привела лишь грубую оценку. По данным ЦБ, такие схемы живут от трёх-четырёх месяцев до года, а типичная сумма, которую стараются получить от одного человека, — 50–100 тыс. рублей. Если умножить её на заявленные самой компанией 35 тыс. клиентов, получится 1,75–3,5 млрд рублей. Подчеркнём: это расчётный ориентир издания, а не установленная следствием сумма.

Что стоит вынести из этой истории

• Доход «до 48% в месяц» и «гарантированная прибыль» от торговли — уже достаточный повод не вносить деньги.
• Если вместо оплаты через банк-эквайер предлагают перевод на карту частного лица, проект, скорее всего, уже отключён банками.
• Свежий домен (здесь — несколько месяцев) и отсутствие лицензии в России и в стране «представительства» проверяются за пару минут.
• Если деньги уже переведены, сохраните чеки и переписку и обратитесь в полицию: именно официальные заявления позволяют установить ущерб.

Источники

• «Коммерсантъ»: Пирамида с опорой на банки, 9 февраля 2021
• «Октагон»: Пирамиды растут на биткоинах, 18 февраля 2021