Celsius Network: «безопаснее банка», замороженные $4,7 млрд и арест основателя

Celsius Network — американская криптоплатформа, которая принимала у клиентов криптовалюту и платила за неё еженедельные «вознаграждения». 13 июля 2023 года, ровно через год после банкротства компании, прокуратура Южного округа Нью-Йорка обнародовала обвинительное заключение против её основателя Алекса Машинского; в тот же день он был арестован. Одновременно свои иски подали SEC, CFTC и Федеральная торговая комиссия (FTC).

Что обещала платформа

Celsius называла себя «самым безопасным местом для вашей криптовалюты» и призывала людей «разбанкиться» — перевести активы из банков к ней. Главным продуктом была программа Earn: компания обещала вкладывать депозиты клиентов и делиться доходом. По данным FTC, вознаграждение доходило до 18% годовых.

FTC перечисляет и другие обещания: деньги можно забрать в любой момент, депозиты застрахованы на 750 млн долларов, резервов хватает на все обязательства, а необеспеченных кредитов компания не выдаёт. По версии регулятора, ни одно из этих утверждений не соответствовало действительности: страхового полиса на 750 млн не было, к апрелю 2022 года необеспеченные займы достигли 1,2 млрд долларов, а сами депозиты на сумму более 4 млрд долларов компания использовала на текущие расходы, выплаты другим клиентам и рискованные вложения.

Как всё закончилось в 2022 году

12 июня 2022 года Celsius остановила вывод средств. На платформе, по данным прокуратуры, в тот момент оставалось около 4,7 млрд долларов в криптовалюте сотен тысяч клиентов, многие из которых были частными инвесторами. 13 июля компания подала заявление о банкротстве по главе 11. В августе РБК со ссылкой на опубликованный отчёт писал, что обязательства Celsius составляют 6,6 млрд долларов при активах 3,8 млрд — разрыв достигал 2,85 млрд.

Обвинения 2023 года

Машинскому вменяют мошенничество с ценными бумагами, товарное и электронное мошенничество: по версии обвинения, он вводил клиентов в заблуждение относительно доходности, безопасности и устойчивости бизнеса. Вместе с бывшим директором по выручке Рони Коэн-Павоном его также обвиняют в манипулировании ценой собственного токена платформы CEL — при том что, как утверждает прокуратура, оба тайно продавали свои токены по завышенной цене. Сама Celsius заключила с прокуратурой соглашение об отказе от преследования и признала ответственность за свою роль в схемах.

SEC обвинила компанию и Машинского в мошенничестве и незарегистрированном размещении ценных бумаг через программу Earn. FTC добилась судебного решения на 4,7 млрд долларов, исполнение которого приостановлено, чтобы оставшиеся активы вернулись клиентам через банкротство, и бессрочного запрета для Celsius работать с деньгами потребителей. «Celsius рекламировала новую бизнес-модель, но занималась старомодным надувательством», — заявил глава бюро защиты прав потребителей FTC Сэмюэл Левин.

Что важно помнить

• Обвинения против Машинского ещё не рассмотрены судом: до приговора он считается невиновным.
• Фраза «безопаснее банка» без реального страхования вкладов ничего не стоит — у криптоплатформ нет системы гарантий, как у банковских депозитов.
• Высокое «вознаграждение» за хранение монет означает, что ими кто-то рискует от вашего имени.
• Клиентам, чьи средства остались в Celsius, стоит следить за ходом банкротного дела: возврат идёт именно через него.

Источники

• РБК Крипто: «Долги Celsius Network превысили её активы на $2,85 млрд», 15.08.2022
• U.S. Attorney's Office SDNY: Celsius Founder And Former Chief Revenue Officer Charged In Connection With Multibillion-Dollar Fraud, 13.07.2023
• SEC: SEC Charges Celsius Network Limited and Founder Alex Mashinsky with Fraud and Unregistered Offer and Sale of Securities, 13.07.2023
• FTC: FTC Reaches Settlement with Crypto Platform Celsius Network; Charges Former Executives with Duping Consumers, 13.07.2023