Trust Invest Capital (ГК «ТИК»): кооперативы из Дагестана, блокировки и уголовные дела
ГК «ТИК» обещала «венчурный» доход под 0,7–0,9% в день. ЦБ увидел признаки пирамиды ещё в 2021 году, а в июне 2022-го Генпрокуратура сообщила об уголовных делах.
· 4 мин чтения
Trust Invest Capital, она же группа компаний «ТИК», привлекала деньги через два потребительских накопительных кооператива, зарегистрированных в дагестанском селе Карамахи, и сайты вроде ti.capital и atlant.fund. Банк России внёс оба кооператива в список с признаками финансовой пирамиды ещё в феврале 2021 года, а 7 июня 2022 года Генеральная прокуратура сообщила, что деятельность пирамиды пресечена, возбуждены уголовные дела и заблокированы восемь сайтов проекта.
Что говорит Генпрокуратура
В сообщении Генпрокуратуры проект назван прямо: финансовая пирамида «TRUST INVEST CAPITAL» (группа компаний «ТИК»), действовавшая в Республике Дагестан. По данным ведомства, организаторы на принципах сетевого маркетинга обещали гражданам высокую доходность, хотя реальной инвестиционной деятельности не вели и лицензии Банка России не имели.
Благодаря взаимодействию Банка России, МВД и прокуратуры, говорится в сообщении, возбуждены и расследуются уголовные дела по части 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество, совершённое организованной группой) и части 2 статьи 172.2 УК РФ (организация деятельности по привлечению денежных средств — так называемая «статья о пирамидах»). Чтобы проект не набирал новых участников, Генпрокуратура на основании заключений ЦБ потребовала от Роскомнадзора заблокировать восемь сайтов; доступ к ним ограничен.
Суммы ущерба и число пострадавших в сообщении не приводятся. Имена обвиняемых тоже не названы, а виновность в любом случае устанавливает только суд.
Два кооператива из одного дома
В списке Банка России с 1 февраля 2021 года значатся потребительский накопительный кооператив «ТИК» и потребительский накопительный кооператив «АвтоТИК» — оба с пометкой «ГК ТИК» и с одинаковым адресом: Буйнакский район, село Карамахи, улица Карамахинская, дом 4. Регулятор отметил у обоих признаки финансовой пирамиды и перечислил общие сайты: tic.capital, ti.capital, gk-tik.com, gktik.com, страницы auto.ti.capital и personal.ti.capital, а также несколько адресов atlant.fund.
Форма кооператива здесь не случайна. Членство в кооперативе создаёт у вкладчика ощущение законности: подписываются заявления, присваиваются паи. Но потребительский накопительный кооператив — не банк: вклады в нём не застрахованы государством, а лицензии ЦБ на привлечение денег под проценты у «ТИК», как подчёркивает Генпрокуратура, не было.
Что писали о проекте до краха
Портал «Вкладер» ещё в августе 2020 года предупреждал, что ti.capital предлагает 0,7–0,9% в день и при этом не раскрывает ни юрлица, ни руководителей, ни отчётности. Для сравнения издание напоминало, что хорошим результатом в настоящих венчурных инвестициях считаются 30–40% годовых, а не сотни процентов.
В январе 2022 года Telegram-канал «Вкладера» фиксировал проблемы с выплатами («кормит завтраками») и предупреждал, что команда может переключиться на сбор денег под вывеской Atlant Fund — домены atlant.fund к тому моменту уже были в карточке ЦБ. Это мнение издания и его читателей, а не официальная позиция, но именно так обычно выглядит финал пирамиды: задержки, «технические причины», новый бренд.
На что обратить внимание
- Доход «в день» — главный маркер: 0,7% в сутки дают более 250% годовых без учёта сложного процента.
- Регистрация в отдалённом селе при работе по всей стране и сайты в экзотических доменных зонах вроде .capital и .fund — повод насторожиться: найти ответственных за такими вывесками потом очень сложно.
- Пострадавшим имеет смысл подавать заявления в полицию по месту жительства: дела по таким схемам объединяют, и без заявления вас не признают потерпевшим.
Источники
- Генеральная прокуратура РФ: Генеральной прокуратурой во взаимодействии с Банком России проводятся мероприятия по пресечению деятельности финансовых пирамид, 7 июня 2022
- Банк России — карточка ПНК «ТИК» (ГК «ТИК»), 1 февраля 2021
- Банк России — карточка ПНК «АвтоТИК» (ГК «ТИК»), 1 февраля 2021
- «Вкладер»: «Группа компаний ТИК»: признаки мошенничества, 14 августа 2020 (обновлено 21 августа 2021)
- «Вкладер» (Telegram): Лохотрон ТИК кормит завтраками, 17 января 2022
- «Вкладер» (Telegram): о возможном перезапуске под брендом Atlant Fund, 27 января 2022
Итог проверки — оценка редакции по открытым данным на дату публикации, а не решение суда и не инвестиционная рекомендация. Представители упомянутых компаний могут прислать документы: мы их изучим и при необходимости обновим текст.
Опыт читателей
Пока никто не рассказал о своём опыте. Если вы сталкивались с этим проектом, напишите — после модерации отзыв появится здесь.
Сталкивались с Trust Invest Capital?
Расскажите, как всё было: где узнали о проекте, что обещали, чем закончилось. Скриншоты переписки и чеков особенно полезны.
Отзыв появится после модерации. Номера карт, телефоны и адреса не публикуем — закройте их на скриншотах.