«Сбер Холдинг»: займы под 7,5–13% в «Москва-Сити», офшорный партнёр и уголовное дело

ООО «Сбер Холдинг» (сайты sberholding.ru и sberholding.org) принимало деньги граждан по договорам процентного займа и обещало от 7,5 до 13% годовых. Офис находился на 31-м этаже башни «Империя» в «Москва-Сити», а название легко было принять за структуру крупнейшего банка страны. Банк России внёс компанию в список с признаками финансовой пирамиды ещё 1 февраля 2021 года. В ноябре 2024 года, по данным RTVI, после заявлений клиентов возбудили уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере.

Как компания получила «сберовское» имя

Историю фирмы восстановило RTVI в расследовании от 23 декабря 2024 года. Юрлицо было зарегистрировано ещё в 1999 году как ООО «Гарант-1». В 2018 году его переименовали в «Сбер Инвест», в 2020-м в «Сбер Холдинг». К ПАО «Сбербанк» компания отношения не имела. По данным издания, в 2021 году ФАС по жалобе «дочки» Сбера, страховой компании «Сбербанк страхование», вынесла фирме предупреждение и потребовала убрать «Сбер» из названия, но требование проигнорировали.

Займы вместо вкладов и офшорный партнёр

Формально клиенты не делали вклад, а давали компании заём. RTVI описывает несколько «пакетов»: «Сбережения» на 300–500 тысяч рублей под 7,5% годовых, Platinum на 1,5–2 млн рублей под 10,5%, встречались и договоры под 12–13%. Чаще всего, по данным издания, люди вкладывали около миллиона рублей.

Деньги якобы работали через партнёра Rasen, зарегистрированного на Сейшелах или в Сент-Винсенте и Гренадинах. Лицензий у него не было, но он заявлял об 11 тысячах клиентов и 3,5 млрд рублей дохода. Rasen.pro (Rasen Holding Ltd) Банк России в тот же день, 1 февраля 2021 года, внёс в свой список с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Позже, как пишет RTVI, домен Rasen продали немецкой компании, которая торгует газонами.

Что зафиксировал Банк России

В карточке ЦБ указаны ИНН 5050030391, оба сайта и адрес на Пресненской набережной, тот же этаж, что описывают клиенты. Сейчас в ней стоит отметка, что деятельность компании прекращена по данным ЕГРЮЛ. По данным RTVI, решение о ликвидации налоговая приняла в конце 2023 года. Запись в списке регулятора отражает признаки пирамиды, это не судебное решение. Но для тех, кто подписывал договоры займа, она была заметным сигналом ещё за несколько лет до уголовного дела.

Иски и уголовное дело

С 2021 года, по подсчёту RTVI, московские суды рассмотрели более 70 исков к компании. Суды часто вставали на сторону клиентов, но получить деньги на руки удавалось единицам. По данным системы «СПАРК», которые приводит издание, общая сумма долгов компании и её владелицы приближается к 1,5 млрд рублей. Одна из клиенток рассказала журналистам, что перестала получать выплаты в марте 2020 года.

В ноябре 2024 года трое москвичей в возрасте от 52 до 66 лет, потерявшие 150 тысяч, 640 тысяч и 1,6 млн рублей, добились возбуждения дела по части 4 статьи 159 УК РФ. Подозреваемыми пока значатся неустановленные руководители и сотрудники компании. Ведомство, которое ведёт дело, в публикации не названо, так что пострадавшим стоит уточнять это в полиции по месту жительства.

Если у вас есть решение суда о взыскании долга с «Сбер Холдинга», его стоит приложить к заявлению о признании потерпевшим: в уголовном деле можно заявить гражданский иск, а следствие вправе искать и арестовывать имущество.

Источники

• Банк России — карточка ООО «Сбер Холдинг» в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, 01.02.2021
• Банк России — карточка Rasen.pro, Rasen Holding Ltd, 01.02.2021
• RTVI — «Займы, Сити и офшор. Как притворившаяся Сбером компания украла у россиян миллионы рублей», 23.12.2024