«ПотокCash» и «Меркурий»: «касса взаимопомощи» с 2013 года и оценка в 20 млрд рублей

Cash Flow Fund, он же «ПотокCash», — нынешняя вывеска сети, которую её создатель называет «кассой взаимопомощи», а Банк России относит к проектам с признаками финансовой пирамиды. 1 декабря 2025 года «Известия» опубликовали расследование: по оценке редакции, через связанный с проектом платёжный сервис из России за десять лет могло уйти не меньше 20 млрд рублей. Сайты сети блокировал Роскомнадзор, записи о ней есть в списке ЦБ с 2021 года, но, по данным издания, «фонд» продолжает собирать деньги.

Одна схема — много названий

По версии «Известий», всё началось в 2013 году с «Проекта Меркурий взаимный фонд», рассчитанного в основном на украинскую аудиторию. Тогда обещали 0,8–1% в день, а деньги участники переводили «хранителям» как добровольные пожертвования — такую передачу потом трудно оспорить в суде. Затем были версии под названием Lakshmi, а в ноябре 2020 года появился Telegram-канал CashFlow; первое сообщение в нём касалось переноса участников из Lakshmi Fund. Издание описывает тактику так: когда очередная версия рушилась, виртуальные счета клиентов переносили на новую платформу, которая якобы сохраняла деньги и была ещё выгоднее.

Организатором «Известия» называют гражданина Украины Дмитрия Васадина. По его собственным словам, в «фонде» около 2 млн человек более чем из десяти стран.

Как устроены «потоки»

Корреспондент издания прошёл регистрацию и описал правила. Участник обязуется продвигать проект, а если за 60 дней никто из его знакомых не вступил, должен пройти «специальное обучение», которое поможет «преодолеть страхи» при разговорах на эту тему. Деньги раскладываются по «потокам» — стартовому, растущему, накопительному. Чтобы перезапустить «поток», нужна внутренняя единица eCurrency, которую тоже приходится покупать. Она, как подчёркивают журналисты, ничем не обеспечена и не торгуется на биржах, а её «курс» к моменту публикации превышал 60 тыс. рублей.

Есть и иерархия, знакомая по многоуровневому маркетингу: тот, кто привёл десять человек, становится «лидером» и получает процент с платежей своей группы, а выстроивший под собой десять таких «лидеров» — «топ-лидером». Экономист Денис Ракша, которого цитирует издание, описывает механику коротко: «за счёт новых денег обслуживаются старые взносы».

Куда уходят деньги

Пополнять счёт и выводить деньги участники могут только через сервис Money Storage. По данным «Известий», он зарегистрирован в Нидерландах, работает на тех же серверах, что и ресурсы пирамиды, а его бенефициаром является Васадин. Опираясь на посещаемость сервиса и минимальные платежи — первый взнос составляет 5 тыс. рублей, — редакция оценила годовой оборот только по платежам из России почти в 2 млрд рублей, а за всё время существования схемы — минимум в 20 млрд. Это оценка журналистов, а не данные следствия.

Сами участники, судя по расследованию, деньги выводить не спешат. Собеседник «Известий» вложил больше 700 тыс. рублей и, по его словам, за всё время перевёл себе на карту только 6,5 тыс.: остальное он держит «в потоке», рассчитывая превратить 1,2 млн в 6–7 млн за год. Такая логика — не забирать, а реинвестировать — и позволяет подобным схемам жить годами.

Что говорит список Банка России

В списке ЦБ с признаками финансовой пирамиды есть запись «Меркурий Взаимный фонд» с датой внесения 1 февраля 2021 года и отдельная запись «Cash Flow Fund, Potok Cash, Поток Cash» от 7 сентября 2021 года. Во второй перечислены десятки адресов: potok.cash и его нумерованные зеркала, cashflow.fund, cashflow.bz, potokcash.com, potok-cash.ru, mercurypotok.ru, а также множество Telegram-каналов и групп отдельных участников.

Запись регулятора фиксирует признаки, а не вину. Сообщений о возбуждённом уголовном деле против организаторов мы в открытых источниках не нашли, поэтому оцениваем проект как ненадёжный, а не как обман, подтверждённый судом. При этом сама механика — плата за вход, вознаграждение за приглашённых, внутренняя «валюта» без рынка — очень похожа на то, что Банк России описывает как типичные признаки пирамид.

Источники

• «Известия»: «Меркурий» атакует: как украинская финансовая пирамида выводит из РФ десятки миллиардов, 01.12.2025
• «Известия»: Украинец вывел из России порядка 20 млрд рублей через финансовую пирамиду, 01.12.2025
• Банк России: карточка «Cash Flow Fund, Potok Cash, Поток Cash» в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, 07.09.2021
• Банк России: карточка «Меркурий Взаимный фонд» в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, 01.02.2021