World Money называл себя «фондом взаимопомощи» и предлагал «лучшую стратегию для заработка в сети»: участник платил за место за виртуальным «столом» и ждал, пока под ним соберутся новые люди. Банк России ещё в марте 2022 года внёс проект в список компаний с признаками финансовой пирамиды. В июле 2023 года Агентство по финансовому мониторингу Казахстана сообщило о досудебном расследовании в отношении представителей компании «World Money» по подозрению в создании финансовой пирамиды и руководстве ею.

Как были устроены «столы»

Судя по копиям в веб-архиве, первый сайт fund-world.money работал с конца 2019 года, в 2022-м проект работал по адресу fundworldmoney.ru. Главная страница описывала путь участника по шагам: регистрация, пополнение кабинета, вход «на площадку», поступление денег и вывод. Слоган — «Заработал? Получи мгновенную выплату!». Кроме основного «маркетинга» World Money сайт предлагал ещё несколько: Auto Energy, Klever, PayDay, Golden Ring и Golden Ring Mini.

Как это работает, показывала презентация, выложенная на том же сайте. Шесть «столов» с растущим входом: 1 тысяча, 2 тысячи, 6 тысяч, 5 тысяч, 10 тысяч и 30 тысяч рублей. Под каждым участником — три новых человека. Их взносы частично уходят первому «на вывод», частично — на его переход за следующий «стол». На последнем уровне обещали 10 тысяч и дважды по 30 тысяч рублей «на вывод» плюс 20 тысяч на «автопереход» в следующую программу, Golden Ring, — то есть часть денег не выводилась, а сразу отправлялась на новый круг. Никакой деятельности, кроме перераспределения взносов, в схеме нет: каждый рубль «дохода» — это деньги участников, пришедших позже. Как только приток новых людей замедляется, нижние места за «столами» перестают заполняться.

Запись в списке Банка России

14 марта 2022 года Банк России включил «Фонд взаимопомощи „World Money“» в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности — с пометкой о признаках финансовой пирамиды. В карточке перечислены полтора десятка адресов: fund-world.money, world-money.site, worldmoney.site и целая серия зеркал fundworldmoney с разными доменными зонами, а также группы во «ВКонтакте». Обилие зеркал — типичная черта подобных проектов: если один адрес перестаёт открываться, участников переводят на следующий. Запись не означает приговора, но фиксирует вывод регулятора: в проекте есть признаки схемы, где доход старым участникам платят из денег новых.

Запись «Фонд взаимопомощи "World Money", World Money» в списке Банка России — Карточка в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на сайте Банка России, внесена 14 марта 2022.

Расследование в Казахстане

К лету 2022 года на fundworldmoney.ru был раздел «Документы Казахстан» — в нём лежал скан уведомления о регистрации индивидуального предпринимателя в Павлодаре. 13 июля 2023 года АФМ Казахстана сообщило, что его департамент по Западно-Казахстанской области ведёт досудебное расследование в отношении представителей компании «World Money». По данным агентства, обязательным условием участия был взнос от 21 до 53 тысяч тенге и привлечение новых людей, в том числе через WhatsApp и Telegram. С января 2023 года в схему вовлекли 130 человек; ведомство считает, что пресекло её на ранней стадии.

Агентство по финансовому мониторингу Казахстана: досудебное расследование в отношении представителей компании «World Money». Скриншот страницы t.me, 13 июля 2023.

АФМ не приводит адресов сайтов, но совпадают название, механика с обязательным взносом и привлечением новых участников и казахстанский раздел на сайте. Само агентство подчёркивает: до вступления приговора в силу подозреваемые считаются невиновными. Расследование, по данным на июль 2023 года, продолжалось.

Что важно помнить

«Фонд взаимопомощи», «касса», «столы» и «матрица» — разные названия одной механики: выплата старшему участнику возможна только из взносов младших.
Мгновенные выплаты первым участникам ничего не доказывают — на старте такие схемы обычно платят, чтобы набрать людей.
Если «доход» зависит от того, сколько человек вы приведёте, вы не инвестор, а вербовщик, и ваши знакомые рискуют деньгами вслед за вами.

Источники

Итог проверки — оценка редакции по открытым данным на дату публикации, а не решение суда и не инвестиционная рекомендация. Представители упомянутых компаний могут прислать документы: мы их изучим и при необходимости обновим текст.

World Money: «фонд взаимопомощи» со «столами» от 1000 рублей и расследование в Казахстане

Как были устроены «столы»

Запись в списке Банка России

Расследование в Казахстане

Что важно помнить

Источники

Опыт читателей

Сталкивались с Фонд взаимопомощи «World Money»?