World Business Consulting: 5 млрд тенге, сеть «дочерних» проектов и расследование в Алматы

World Business Consulting (WBC) — алматинская структура, которая привлекала деньги граждан в «инвестиционные проекты» своих аффилированных компаний. В июле 2021 года Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) Казахстана сообщило, что пресекло деятельность WBC как финансовой пирамиды, и начало досудебное расследование в отношении её руководства. По данным агентства, которые в ноябре привело издание LS, 420 вкладчиков внесли в схему около 5 млрд тенге.

Что установили в Казахстане

16 июля 2021 года АФМ опубликовало сообщение о пресечении деятельности WBC в Алматы. Как пересказал его портал Liter.kz, следователи департамента агентства по Алматы начали досудебное расследование в отношении руководства компании. По версии следствия, людям предлагали вносить деньги в инвестиционные проекты, а вознаграждение выплачивалось за счёт средств новых вкладчиков. АФМ призвало пострадавших обращаться в департамент экономических расследований по Алматы.

В ноябре, отвечая на официальный запрос LS, агентство уточнило масштаб: 420 вкладчиков и около 5 млрд тенге. Там же названы проекты, в которые предлагали вкладываться, — аффилированные компании World Trend Strategies, Confidence World Group, HUBB International, Riviera Imperial, Asteco «и другие». По формулировке АФМ, участникам гарантировали вознаграждение не от законной деятельности, а за счёт денег новых вкладчиков. Расследование продолжается; вина конкретных людей может быть установлена только судом.

Важная деталь для понимания статуса дела: в Казахстане досудебное расследование начинается после регистрации сведений о преступлении в Едином реестре досудебных расследований, то есть речь идёт уже не о проверке, а об уголовном преследовании. Имена подозреваемых АФМ в своих сообщениях не называло, поэтому не называем их и мы.

Три записи в списке Банка России

31 августа 2021 года Банк России внёс в свой список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности сразу три связанные позиции, все — с признаками финансовой пирамиды:

• WORLD BUSINESS CONSULTING — сайт wbc-corporation.com;
• WORLD TREND STRATEGIES — worldtrendstrategies.com;
• CONFIDENCE WORLD GROUP — cwg-properties.com.

Это те же названия, что фигурируют в казахстанском деле: российский регулятор счёл нужным отдельно предупредить и своих граждан, ведь сайты проектов были доступны русскоязычной аудитории. Запись ЦБ — это предупреждение и основание для блокировки сайтов, а не приговор.

Казахстанский регулятор тоже предупреждал

В октябре Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Казахстана опубликовало список организаций с признаками нелицензированной деятельности. Как писал Ratel.kz, в разделе о признаках финансовой пирамиды оказались и World Business Consulting, и все её «спутники» — World Trend Strategies, Confidence World Group, HUBB, Riviera Imperial и Asteco. Регулятор объяснял публикацию защитой потребителей и возможностью вовремя предупреждать о рисках.

Почему «сеть проектов» — тревожный признак

Схема WBC строилась не на одном бренде, а на наборе компаний с разными названиями: консалтинг, «стратегии», недвижимость, отели. В списке АРРФР один из проектов, Riviera Imperial, даже снабжён пометкой «deluxe hotel spa». Для вкладчика такой набор создаёт иллюзию диверсифицированного холдинга с реальными активами. На практике такая структура усложняет поиск денег и ответственных: договор подписан с одной компанией, деньги уходят в другую, а «доход» выплачивает третья.

Казахстанская статистика 2021 года показывает, насколько трудно потом вернуть средства. По данным АФМ, которые привело LS, за десять месяцев в стране зарегистрировали 22 уголовных дела о создании финансовых пирамид, а производство было окончено только по шести.

Что делать вкладчикам

• Проверяйте компанию сразу в двух списках — АРРФР и Банка России: схемы из СНГ часто работают на обе аудитории.
• Если вы вкладывали в любой из названных проектов, обратитесь в департамент экономических расследований АФМ по месту жительства или в полицию в России.
• Не платите «юристам», которые обещают вернуть деньги из пирамиды за предоплату.

Источники

• АФМ Казахстана: пресечена деятельность финансовой пирамиды «World Business Consulting» в Алматы, 16 июля 2021
• Liter.kz: В Алматы закрыли еще одну финансовую пирамиду, 16 июля 2021
• Банк России: карточка WORLD BUSINESS CONSULTING, 31 августа 2021
• Банк России: карточка WORLD TREND STRATEGIES, 31 августа 2021
• Банк России: карточка CONFIDENCE WORLD GROUP, 31 августа 2021
• АРРФР Казахстана: Список организаций, имеющих признаки нелицензированной деятельности, 7 октября 2021
• Ratel.kz: Чёрный список инвестиционных компаний Казахстана, 8 октября 2021
• LS: Казахстанцы продолжают нести деньги в финпирамиды и терять миллионы, 12 ноября 2021