ПК «Аметист»: «золотые» сертификаты, 1% в день и задержания в Казани

Потребительский кооператив «Аметист» из Казани предлагал пайщикам заработать на перепродаже ювелирных украшений через маркетплейсы. Банк России ещё в марте 2022 года внёс кооператив в свой список с признаками финансовой пирамиды, а в марте 2023 года полиция Татарстана задержала двух фигурантов уголовного дела.

Что предлагали вкладчикам

По описанию «Татар-информа», человек покупал «подарочный сертификат» на золотое украшение — суммы начинались примерно с тысячи рублей. Само украшение оставалось у организаторов: его якобы продавали на маркетплейсе, а владельцу сертификата начисляли «кешбэк». Обещали около 1% в день с выплатами раз в десять дней. Для тех, кто был готов вложить больше, существовали «простые векселя» от 250 тысяч рублей с обещанием удвоить сумму за сто дней.

«Бизнес Online» писал ещё об одной программе — «Партнёр 12» с доходностью 72% годовых и входом от 50 тысяч рублей. Новых участников, по данным полиции, приводили MLM-менеджеры, которые получали комиссию с привлечённых денег. Вкладчики вспоминали, что офис находился в известном торговом центре и всё выглядело солидно: это и было частью убеждения.

Регулятор и полиция

По данным «Татар-информа», Центробанк начал проверять кооператив в феврале 2022 года. 3 марта того же года «Аметист» появился в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности — с пометкой о признаках финансовой пирамиды. В карточке указаны два сайта: pkameist.ru и shopametist.ru. Такая запись — вывод регулятора, а не приговор, но она прямо говорит: у организации нет права собирать деньги граждан на подобных условиях.

14 марта 2023 года стало известно о задержании двух человек. Работу вели управление экономической безопасности МВД по Татарстану и следственная часть ГСУ. Дело возбуждено по статье об организации деятельности по привлечению денежных средств (ст. 172.2 УК РФ) и по статье о мошенничестве. По версии полиции, торговля украшениями велась лишь для вида, а выплаты прежним участникам шли из денег новых. «Бизнес Online» уточнял, что среди задержанных — бывший директор кооператива и один из соучредителей обанкротившегося казанского КПК «Рост».

Масштаб: предварительные оценки

На момент задержаний точных цифр не было. Сотрудник УЭБиПК МВД по Татарстану в разговоре с «Татар-информом» оценил вложения в пирамиду минимум в 70 млн рублей, а число пострадавших — предположительно более чем в две тысячи человек. Среди них жители Татарстана, Башкирии и других регионов. По данным издания, схема работала около полутора лет — с 2021 года до конца 2022-го. «Бизнес Online» добавлял, что регистрация доменов кооператива к марту 2023 года истекла и основной сайт не открывался.

Истории вкладчиков похожи: сначала начисления шли ежедневно, и казалось, что «своё» золото можно забрать в любой момент. Потом выплаты остановились.

Что важно учитывать

• Суд дело ещё не рассматривал: задержанные — подозреваемые, их вина не установлена.
• Пострадавшим стоит обратиться в полицию с сертификатами, векселями и выписками о переводах — без статуса потерпевшего рассчитывать на возмещение в уголовном деле сложно.
• Фиксированный «доход от продаж», который нельзя проверить, — повод насторожиться: клиент не видит ни склада, ни реальных сделок.

Источники

• Банк России: ПК «Аметист» в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, 03.03.2022
• «Бизнес Online»: «Обещали золотые горы за „ювелирку“ на Ozon: в Казани накрыли новую пирамиду», 14.03.2023
• «Татар-информ»: «В Татарстане прикрыли финансовую пирамиду, обещавшую прибыль на продаже золота в Сети», 14.03.2023
• «Татар-информ»: «Золотая финансовая пирамида: как вкладчики повелись на обещания бывшего осуждённого», 21.03.2023