«Торгово-инвестиционная компания «Джи Эф Ай»» (Trade Investment Company GFI) принимала деньги жителей юга России под 24–40% годовых и рассказывала, что вкладывает их в биржевые сделки, стройку и золотодобычу. Летом 2015 года офисы закрылись. 30 января 2024 года Первомайский районный суд Краснодара признал виновными в мошенничестве десять сотрудников компании; по данным следствия, пострадали 1236 человек, а ущерб составил около 1,1 млрд рублей.

Тарифы до 40% и «резервный фонд»

Компания работала через сайт gfi-tic.ru (до 2013 года — gfi-group.ru, который потом перенаправлял посетителей на новый адрес) и офисы в Краснодаре, Ростове-на-Дону, Новороссийске, Майкопе, Сочи, Армавире и Кропоткине. На копии главной страницы в веб-архиве (май 2014 года) тариф «Доходный» обещал 40% в год при вложении от 50 тысяч рублей на срок от трёх лет. Рядом были «Капитал» под 35% годовых, «Оперативный» под 2% в месяц и VIP — снова 40%. Всего, как писал «Коммерсантъ», тарифов было восемь, от «Золотого» и «Бриллиантового» до «До востребования».

Надёжность сайт подкреплял сразу несколькими обещаниями. Сохранность денег якобы обеспечивали векселя швейцарской компании «Global Finance Invest SA» на 30 млн долларов, ответственность перед клиентами была застрахована, а партнёром называлась «Всемирная ассоциация трейдеров». На странице с историей компания хвасталась собственной доходностью — 136% в 2011 году, 122% в 2012-м и почти 96% в 2013-м — и сообщала о резервном фонде в Сбербанке. Раздел «О компании» перечислял направления вложений: мировые инвестфонды, валютная и товарная биржи, строительные проекты, драгоценные металлы и золотодобыча.

Закрытые офисы и банкротство

В сентябре 2015 года «Коммерсантъ» сообщил, что представительства компании перестали отвечать на звонки, ростовский офис закрыт, а прокуратура Ростовской области вместе с полицией по итогам проверки нашла в работе «Джи Эф Ай» признаки финансовой пирамиды. Материалы передали в Новороссийск, где были зарегистрированы фирмы. Проверку начали после обращений вкладчиков, которые обнаружили, что выплаты прекратились.

Дальше последовало банкротство двух одноимённых ООО — краснодарского и новороссийского. В сентябре 2016 года, по данным издания, в реестры требований уже попали претензии более чем на 500 млн рублей, а в обеих компаниях обнаружили признаки преднамеренного банкротства. В январе 2019 года арбитражный суд постановил привлечь учредителя краснодарской фирмы Дмитрия Галактионова к субсидиарной ответственности и взыскать с него 215,4 млн рублей в конкурсную массу.

Что установило следствие

В сентябре 2018 года прокуратура Краснодарского края утвердила обвинительное заключение в отношении десяти жителей края в возрасте от 29 до 46 лет. По версии следствия, с 25 января 2011 года по июль 2015 года компания привлекала вклады через рекламу в газетах и интернете, но заявленной инвестиционной деятельности не вела и прибыли не имела: проценты и возвраты платились из денег новых клиентов. Чтобы расширить круг вкладчиков, участники схемы, как говорится в сообщении прокуратуры, создали «филиал» в Швейцарии и выпускали векселя как гарантию возврата денег — те самые, о которых рассказывал сайт.

Прокуратура Краснодарского края: в суд направлено уголовное дело в отношении ряда лиц, обвиняемых в хищении денежных средств (ООО «ТИК «Джи Эф Ай»). Скриншот страницы epp.genproc.gov.ru, 6 сентября 2018.

Двое предполагаемых организаторов в этот процесс не попали: по данным «Коммерсанта», руководитель компании Дмитрий Галактионов и его заместитель Леонид Воронкин объявлены в международный розыск, их дело выделено в отдельное производство.

Приговор 2024 года

Процесс в Первомайском районном суде шёл с 2018 года, дело заняло более 500 томов. Как сообщила объединённая пресс-служба судов Кубани (её сообщение приводит «Коммерсантъ»), суд признал виновными всех десятерых подсудимых по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Трое получили от трёх до семи лет колонии, но с учётом времени под стражей с 2017 года и под домашним арестом наказание сочли отбытым. Двоим назначили принудительные работы на 3,5 и 4 года, остальным — от двух до четырёх лет условно и штраф по 200 тысяч рублей. Кроме того, по данным издания, с осуждённых взыскали в пользу потерпевших 800 млн рублей. На момент сообщения приговор в силу не вступил.

Из этой истории стоит вынести несколько выводов.

Между закрытием офисов и приговором прошло почти девять лет — для дел о крупных пирамидах это обычный срок, и быстрого возврата денег ждать не стоит.
Векселя «иностранного гаранта», страховка и резервный фонд, о которых рассказывает сама компания, ничего не значат, пока их нельзя проверить по независимым источникам.
Отчёты о доходности под сто с лишним процентов за прошлые годы — повод насторожиться, а не аргумент в пользу вклада.

Источники

Итог проверки — оценка редакции по открытым данным на дату публикации, а не решение суда и не инвестиционная рекомендация. Представители упомянутых компаний могут прислать документы: мы их изучим и при необходимости обновим текст.

«Джи Эф Ай»: 40% годовых, «швейцарские векселя» и приговор через девять лет

Тарифы до 40% и «резервный фонд»

Закрытые офисы и банкротство

Что установило следствие

Приговор 2024 года

Источники

Опыт читателей

Сталкивались с «Джи Эф Ай»?