«Депозиткапитал»: кредиты «для компании», обещанные платежи и аресты в Волгограде

ООО «Микрокредитная компания «Депозиткапитал» из Волгограда, по версии следствия, работало как финансовая пирамида необычной конструкции: людей уговаривали брать кредиты в банках и передавать деньги компании, а та обещала сама вносить ежемесячные платежи. В январе 2022 года МВД сообщило о задержании учредительницы и её помощниц и о более чем 200 заявлениях потерпевших; к марту суды отправили фигуранток под стражу.

Как, по данным МВД, работала схема

Официальный представитель МВД России Ирина Волк 20 января 2022 года описала схему так: учредительница микрокредитной организации и её помощница убеждали граждан взять в банках крупные займы и вложить их в компанию, которая якобы занимается более прибыльными проектами и нуждается в оборотных средствах. Часть полученных денег заёмщикам сразу возвращали, а платежи по их кредитам обещали вносить сами.

Первые несколько месяцев платежи действительно шли — но, по версии полиции, за счёт денег новых клиентов. Потом выплаты прекращались, и человек оставался один на один с банковским кредитом. Полученные деньги, как утверждает МВД, тратились на коммерческую недвижимость, элитные квартиры, автомобили премиум-класса и предметы роскоши.

Для заёмщика такая схема опаснее обычного вклада в пирамиду: долг перед банком оформлен на него лично, и обещания третьей стороны «платить за вас» банк не интересуют.

Масштаб: сколько людей пострадало

• более 200 заявлений от потерпевших на момент задержания;
• каждый из заявителей, по данным МВД, отдал компании от 1 до 8,5 млн рублей;
• всего в организацию, как известно полиции, обратились более 600 человек, взявших кредиты примерно на 100 млн рублей.

Уголовное дело возбудило Главное следственное управление ГУ МВД по Волгоградской области по статье о мошенничестве, совершённом организованной группой в особо крупном размере. При обысках изъяли носители информации, банковские карты, наличные и кредитные договоры.

Задержание в аэропорту и споры о мере пресечения

Двух фигуранток, как сообщало МВД, задержали в аэропорту Волгограда при попытке покинуть регион; позже были задержаны ещё двое. 20 января Центральный районный суд Волгограда отправил двух подозреваемых под домашний арест до 18 марта — это следует из сообщения объединённой пресс-службы судов региона, которое приводит V1.RU.

Следствие с этим не согласилось. 4 февраля Волгоградский областной суд изменил меру пресечения учредительнице компании Валентине Богдановой и одной из помощниц на содержание в СИЗО, а 4 марта под стражу отправили ещё одну фигурантку, которую в феврале госпитализировали прямо перед заседанием. Сама учредительница в суде настаивала на своей невиновности. Арест — это мера на время следствия; виновность может установить только приговор.

Что было на сайте

По данным V1.RU, компания зарегистрирована в Красноармейском районе Волгограда в 2020 году, по итогам того года имела баланс около 1,3 млн рублей и чистый убыток, а массовые жалобы на неё начались в 2021-м. В интернете у неё был одностраничный сайт. В сохранённой веб-архивом версии depositcapital.ru (декабрь 2021 года) «Депозиткапитал» выглядит обычной МКК: микрозаймы от 1 тысячи до 500 тысяч рублей, ставка до 1% в день, адрес на улице Копецкого. О «вложениях» в компанию там ни слова — этот разговор, судя по материалам дела, шёл лично.

Главный урок. Любая просьба оформить кредит на себя и передать деньги «бизнесу» под обещание, что гасить его будет кто-то другой, — повод сразу отказаться. Для пострадавших путь один: заявление в полицию, копии кредитных договоров и любые расписки или переписка, подтверждающие передачу денег компании.

Источники

• МВД России: В Волгограде полицейские задержали подозреваемых в мошенничестве с кредитами, 20 января 2022
• V1.RU: Дело Мавроди живет: в аэропорту Волгограда задержали организаторов финансовой пирамиды, 20 января 2022
• V1.RU: В суд пришли без шуб: в Волгограде последователей Мавроди посадили под домашний арест, 20 января 2022
• V1.RU: «С браслетом мы не сможем ее контролировать»: в Волгограде отправлена в СИЗО подозреваемая в организации финансовой пирамиды, 4 февраля 2022
• V1.RU: Жаловалась на здоровье: в Волгограде отправлена в СИЗО подозреваемая в организации финансовой пирамиды, 4 марта 2022