Symbios Finance Club — проект екатеринбургского ООО «Симбиоз Финанс», который называл себя «финансовым клубом» и продавал «инвестиционные контракты». Официально клуб открылся весной 2021 года, а уже 31 августа Банк России внёс компанию в список организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности — с признаками финансовой пирамиды. В том же августе, по рассказам вкладчиков, прекратились выплаты; к концу сентября в полицию Екатеринбурга обратились около ста человек.

Как был устроен «клуб»

Описание модели дал сам регулятор. Как пояснили «Коммерсантъ-Уралу» в пресс-службе Уральского ГУ Банка России, компания позиционирует себя как «финансовый клуб», для вступления в который нужно заплатить взнос, а бизнес построен на принципах сетевого маркетинга: доход участника формируется за счёт вложений новых членов, которых он привлекает. Клуб предлагал «профессиональную партнёрскую программу», инвестиционные контракты «с доходностью от 80% годовых» и обещал, что участники смогут покупать дорогие автомобили и технику за полцены. При этом информацию о своём финансовом положении компания не раскрывала.

Офисы, по данным ЦБ, работали в нескольких городах, в том числе в Екатеринбурге, Уфе и Абакане. Один из вкладчиков рассказал E1.RU о двухэтажном офисе площадью около 400 кв. м в екатеринбургском «Clever-парке» — с ресепшеном и «брокерами» за столами. По его словам, многим внушали доверие рассказы директора о каких-то торгах и лотах.

Запись в списке Банка России

Запись «ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СИМБИОЗ ФИНАНС" (SYMBIOS FINANCE CLUB)» в списке Банка России — Карточка в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на сайте Банка России, внесена 31 августа 2021.

В карточке ЦБ указаны полное название ООО «Симбиоз Финанс», ИНН 6685179318, адрес в Екатеринбурге и сайт symbios.club. Признак — «финансовая пирамида». Это оценка регулятора, а не решение суда, но последствия у неё практические: сведения передаются правоохранителям, а банки и площадки получают сигнал о риске. Всего, по данным ЦБ на сентябрь 2021 года, в списке было 29 организаций из Свердловской области — большинство из них бывшие ломбарды.

Реакция компании

После внесения в список компания сообщила о блокировке счетов и сайта и назвала действия регулятора «рейдерским захватом». Генеральный директор Дмитрий Рассохин (его так называет «Коммерсантъ») в обращении во «ВКонтакте» писал о «хорошо спланированной атаке» и обещал, что первоочередная задача — возврат средств участникам, которых в клубе называли «резидентами». Выплаты, по его словам, должны были возобновиться с 15 сентября. По данным E1.RU, этого не произошло.

Отдельная деталь — отношение к тем, кто пошёл в полицию. Гендиректор написал, что аккаунты «резидентов-саботажников» будут рассчитываться «в самую последнюю очередь», а заявления назвал инструментом давления и шантажа. Для вкладчика это важный сигнал: когда организатор обещает вернуть деньги только тем, кто не жалуется властям, речь идёт не о бизнес-проблеме, а о попытке выиграть время.

Что говорят вкладчики и полиция

E1.RU поговорил с одним из пострадавших: он вложил 2,5 млн рублей и признался, что с самого начала понимал риск, но надеялся успеть «выйти». По его оценке, средний депозит в клубе составлял 200–300 тыс. рублей; среди вкладчиков были жители Украины, Грузии, Турции и Германии. Последние выплаты, по его словам, пришли в августе — по 10–20 тыс. рублей. Пострадавшие объединились в телеграм-чате и сами собирают сведения о проекте.

В УМВД по Екатеринбургу изданию подтвердили, что поступило около 100 заявлений о неисполнении обязательств финансовой компанией. Сотрудники ОЭБиПК проводят проверку: истребуют финансовые документы, опрашивают заявителей; по итогам будет принято процессуальное решение. О возбуждении уголовного дела на момент подготовки материала не сообщалось. По данным «Контур.Фокуса», на которые ссылается E1.RU, единственным учредителем и директором компании значится Рассохин, уставный капитал — 1 млн рублей; один из жителей области уже обратился в суд с иском к компании.

Как не попасть в такой «клуб»

Платный вход «в сообщество» плюс вознаграждение за новых участников — признак сетевой схемы, а не инвестиций.
Доходность «от 80% годовых» и покупки «за полцены» невозможны без чужих денег.
Солидный офис ничего не доказывает: проверяйте лицензии ЦБ и отчётность компании.

Источники

Итог проверки — оценка редакции по открытым данным на дату публикации, а не решение суда и не инвестиционная рекомендация. Представители упомянутых компаний могут прислать документы: мы их изучим и при необходимости обновим текст.

Symbios Finance Club: «80% годовых», автомобили за полцены и остановленные выплаты