МСО «Инвест Групп»: 96% годовых «от Форекса» и приговор организатору в Великом Устюге

МСО «Инвест Групп» — вывеска, под которой житель Великого Устюга Олег Марков с 2015 по 2018 год собирал деньги горожан, обещая доход от торговли на валютном и фондовом рынках. На сайте msoig.com компания представлялась командой независимых трейдеров. 29 июля 2020 года суд признал Маркова виновным в мошенничестве в особо крупном размере: по данным объединённой пресс-службы судов Вологодской области, он похитил деньги 370 человек на сумму более 162 млн рублей и получил шесть лет колонии общего режима.

Как привлекали вкладчиков

Схема была простой и очень местной. По данным следствия, Марков заключал с людьми договоры займа от собственного имени, а в рекламе использовал название МСО «Инвест Групп» — организации, которой юридически не существовало. Север.Реалии (проект Радио Свобода) описывали условия так: компания принимала деньги под 8% в месяц, то есть 96% годовых. Реклама, по словам жителей, была повсюду — на автобусах, в местной прессе, на телевидении и в почтовых ящиках.

Многие вкладчики, как писало издание, доверились потому, что знали Маркова лично: он вырос в Великом Устюге, вёл активную страницу во «ВКонтакте», записывал обучающие ролики про Форекс и спонсировал спортивные соревнования. Помимо офиса в Устюге открылись два офиса в Котласе Архангельской области, а клиенты появились и в других регионах. По данным прокуратуры, среди пострадавших — жители Вологодской, Архангельской и Мурманской областей, Санкт-Петербурга и Краснодарского края.

Крах весной 2018 года

3 апреля 2018 года все офисы закрылись «на аудит». Вскоре организатор сообщил вкладчикам, что не может платить проценты, сославшись на нестабильность мировой экономики, санкции и арест своих счетов по искам клиентов. Сам он, по данным Север.Реалии, к тому моменту уехал из города, но 21 апреля был задержан в Череповце.

28 апреля 2018 года прокуратура Вологодской области сообщила, что Великоустюгский районный суд по ходатайству следователя заключил руководителя МСО «Инвест Групп» под стражу. Тогда в деле было 50 потерпевших и ущерб более 30 млн рублей, а сама организация, по версии следствия, являлась «финансовой пирамидой». Через год картина выросла в разы: в июле 2019-го заместитель прокурора области утвердил обвинительное заключение, по которому Марков обвинялся в хищении денег 382 человек на сумму свыше 200 млн рублей. Рекламные баннеры и автобусы с призывом «Стань инвестором» при этом, как отмечали журналисты, оставались на улицах ещё почти год после краха.

Что установил суд

Процесс шёл в Великом Устюге с осени 2019 года, причём из-за числа потерпевших заседания проводили в зале местного культурно-досугового центра. По сообщению пресс-службы судов, которое приводят «Интерфакс» и Радио Свобода, суд установил: деньги принимались под предлогом вложения в интернет-торговлю на валютных и фондовых рынках, но выплаты одним займодавцам производились за счёт денег, которые позже приносили другие. Инвестиционной деятельности, сопоставимой по объёму с привлечёнными средствами, следствие не нашло, а о высоких рисках торговли вкладчиков не предупреждали.

Собранные деньги, по данным суда, шли на проценты по договорам, зарплату менеджеров, рекламу и офисы, частично — на торговлю на бирже, остальное подсудимый тратил по своему усмотрению. Часть гражданских исков суд удовлетворил, остальные передал на рассмотрение в гражданском порядке. На момент сообщения приговор в силу не вступил и мог быть обжалован.

Почему это важно

История МСО «Инвест Групп» показывает, что пирамиде не нужны ни криптовалюта, ни международный бренд. Достаточно обещания дохода, в десятки раз превышающего банковский вклад, разговоров о «профессиональном трейдинге» и личного знакомства с организатором. Несколько признаков, которые стоило заметить заранее:

• деньги принимались по договору займа с частным лицом, а не с лицензированной организацией;
• доход в 8% в месяц объяснялся торговлей на Форексе, где такие стабильные результаты невозможны;
• вкладчикам предлагали продлевать и увеличивать договоры, и у части людей, по их рассказам, проценты так и остались на бумаге;
• офисы закрылись «на аудит» внезапно, а объяснения ссылались на внешние причины вроде санкций.

Источники

• Прокуратура Вологодской области: взят под стражу руководитель организации «МСО Инвест Групп», 28 апреля 2018
• Прокуратура Вологодской области: перед судом предстанет 32-летний житель г. Великого Устюга, 25 июля 2019
• Радио Свобода (Север.Реалии): «Не хочет народ работать». Почему рухнула пирамида в Великом Устюге, 9 февраля 2020
• «Интерфакс»: Вологодского афериста осудили за хищение у вкладчиков 162 млн рублей, 29 июля 2020
• Радио Свобода: В Великом Устюге осудили главу финансовой пирамиды, 29 июля 2020