FrendeX — «инвестиционная платформа» с эстонской регистрацией (Frendex Europe OU) и единственным российским офисом в Казани, на проспекте Ямашева. Проект предлагал зарабатывать на биржевой торговле, которую якобы вёл робот, и на партнёрской программе. 16 июля 2021 года Банк России внёс FrendeX в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности — с признаками финансовой пирамиды, — а уже 9 августа сама компания объявила, что прекращает работу в России.

Как FrendeX объяснял свой доход

Если верить сайту, который пересказывал «БИЗНЕС Online», проект появился в 2017 году как «закрытый инвестиционный клуб», а в 2020-м, «в связи с ситуацией вокруг коронавируса», открылся для всех желающих. Сначала речь шла о торговле на фондовых, валютных и сырьевых рынках, затем добавились недвижимость с аукционами по банкротству, криптобиржи и стартапы. Торговлю будто бы вёл робот под присмотром «программиста-трейдера», и его «уникальные разработки» должны были приносить 30–70% прибыли за одну торговую неделю. «Партнёрам» обещали от 0,7% до 2% в день.

«Казанские ведомости» обратили внимание на детали, которые плохо сочетаются с легендой о многолетнем клубе: домен проекта, по данным издания, зарегистрирован лишь в августе 2020 года, а расчёты внутри платформы велись во внутренней валюте — «FX-долларах». Подобные «фантики» позволяют показывать растущий баланс, не имея реальных денег на счетах.

Запись в списке Банка России

Запись «Frendex Europe OU (FrendeX)» в списке Банка России — Карточка в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на сайте Банка России, внесена 16 июля 2021.

В карточке ЦБ у FrendeX указано больше десятка доменов — от frendex.io и frendex.info до русскоязычных «зеркал» — и два адреса: в Таллине и в Казани. Признак — «финансовая пирамида». Запись означает, что регулятор увидел в модели бизнеса характерные черты пирамиды и передал сведения правоохранителям; это не судебное решение, но для инвестора — очень серьёзный сигнал. В середине июля представитель Волго-Вятского управления ЦБ, как писал «БИЗНЕС Online», публично назвала FrendeX и ещё одну «партнёрскую программу» среди проектов с признаками нелегальной работы.

От «технических проблем» к закрытию

Трудности с выводом денег, по данным «БИЗНЕС Online», начались ещё в июле — вскоре после краха Finiko. Компания ввела обязательную верификацию кошельков: требовались паспорт, выписка из банка с адресом, выписка по счёту за три месяца, название биржи и реферальная ссылка. Пока проверка не пройдена, выплат не будет. Вкладчики жаловались, что подтвердить кошелёк на практике не получается.

Параллельно звучали объяснения, которые журналисты вынесли в заголовки: от имени управляющего партнёра сообщалось, что он не мог разблокировать телефон, а второй партнёр упал с мотоцикла, сломал обе руки и потому не может торговать. При этом незадолго до этого FrendeX предлагал пострадавшим от краха Antares вернуть до 30% потерь — при условии, что они вложат деньги в FrendeX.

9 августа пользователи увидели сообщение: «По регуляторным соображениям мы больше не можем продолжать работу в вашей стране». Компания попросила прислать адреса биткоин-кошельков, пообещала уточнить сумму возврата до 15 октября 2021 года и затем возмещать её «равными платежами». Сайт, по данным «Казанских ведомостей», стал недоступен.

Что пишут вкладчики и что делает полиция

Вкладчики объединились в телеграм-канале, где, по подсчёту «Казанских ведомостей», было почти 45 тыс. подписчиков; лейтмотив сообщений — что FrendeX оказался скамом, и призывы писать заявления в полицию. 11 августа представитель МВД по Татарстану сообщил (его слова приводили ТАСС и «Коммерсантъ»), что поступили первые пять заявлений, и ожидал, что их число будет быстро расти. На момент подготовки материала о возбуждении уголовного дела официально не сообщалось.

Если вы вложили деньги

Не отправляйте «для возврата» новые суммы, данные карт или сид-фразы кошельков — обещание вернуть деньги в криптовалюте ничем не обеспечено.
Сохраните скриншоты личного кабинета, переписку и подтверждения переводов.
Подайте заявление в полицию по месту жительства: от числа заявлений зависит, как быстро будет установлен ущерб.

Банк России: Frendex Europe OU (FrendeX) в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Скриншот страницы cbr.ru, 16 июля 2021.

Источники

Итог проверки — оценка редакции по открытым данным на дату публикации, а не решение суда и не инвестиционная рекомендация. Представители упомянутых компаний могут прислать документы: мы их изучим и при необходимости обновим текст.

FrendeX: «30–70% за неделю», верификация вместо выплат и закрытие после записи ЦБ