«Сити Трейд»: «от 11% в месяц» по договору займа и приговоры организаторам

«Сити Трейд» (юридическое лицо — ООО «СитиТрейд») в 2015 году привлекала деньги граждан по договорам займа и обещала доход от 11 до 15% в месяц. Сайт компании — citytrade.ru. В начале 2016 года её офисы закрылись, а московская прокуратура по материалам Банка России инициировала уголовное дело о мошенничестве. В октябре 2020 года стало известно о приговоре Центрального районного суда Сочи ещё одному участнику схемы: суд установил, что «СитиТрейд» была финансовой пирамидой, работавшей под видом инвестиционной компании.

Что обещал сайт

Сохранившаяся в веб-архиве версия citytrade.ru за осень 2015 года выглядела как сайт инвестиционной компании. Большой блок был посвящён биржевым фондам (ETF), а в разделе условий говорилось прямо: доходность «от 11% в месяц», в зависимости от программы — 11, 12 или 15% ежемесячно. Минимальная сумма — 10 тыс. рублей, оформление — «официальный договор займа». Сайт уверял, что все вложения застрахованы в страховой компании, что даёт «100% гарантию сохранности», а сама компания насчитывает более 5 тыс. инвесторов в 32 городах. Были и восторженные отзывы клиентов, которые якобы годами получали проценты.

Даже без проверки цифры говорили сами за себя: 11–15% в месяц — это 130–180% годовых, причём «гарантированных». Ни один легальный инструмент, включая ETF, такого не даёт, а «страховка» вклада, оформленная коммерческой компанией по выбору самого заёмщика, не заменяет государственного страхования вкладов в банках.

Прокуратура и Банк России

22 января 2016 года Мещанская межрайонная прокуратура Москвы сообщила, что проверила информацию заместителя начальника ГУ Банка России по Центральному федеральному округу о незаконном привлечении денег ООО «СитиТрейд». Граждане, заключавшие с компанией договоры займа, рассказали, что обязательства не исполнены — ни деньги, ни проценты им не вернули.

По данным прокуратуры, от имени ООО «СитиТрейд» в офисе на Цветном бульваре с людьми заключали договоры займа под 144–192% годовых. По материалам проверки отдел дознания ОМВД по Мещанскому району возбудил уголовное дело о мошенничестве; на тот момент в полицию обратились ещё 35 человек, и следствию предстояло установить число потерпевших, ущерб и виновных.

Сеть офисов и приговоры

Московским офисом дело не ограничилось. Как писал «Коммерсантъ» в октябре 2020 года, головной офис компании находился в Москве, а представительства работали в Ростове-на-Дону, Таганроге, Краснодаре, Ставрополе, Сочи и других городах; рекламу размещали в печатных СМИ и в интернете. В январе 2016 года офисы на юге России перестали работать, затем перестал открываться и сайт. Уголовные дела, возбуждённые по заявлениям вкладчиков, объединили в одно производство.

В заметке от 27 октября 2020 года издание со ссылкой на сайт Центрального районного суда Сочи сообщило, что суд признал менеджера ООО «СитиТрейд» виновным в 157 эпизодах мошенничества в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Дело рассматривалось в особом порядке, наказание — четыре года исправительных работ с удержанием 10% заработка; приговор вступил в силу. Суд установил, что пирамиду организовала группа лиц, часть которых следствие так и не установило, а клиентам предлагали договоры займа с доходом от 11 до 18% в месяц. Ещё двое руководящих сотрудников «СитиТрейд», напомнил «Коммерсантъ», были осуждены в 2018 году — к пяти годам колонии и к четырём годам исправительных работ.

Чему учит эта история

• Договор займа с частной компанией — это не вклад: такие деньги не застрахованы государством, а «страховой полис» от партнёра компании ничего не гарантирует.
• Фиксированный доход в 11–15% в месяц невозможен ни на бирже, ни в ETF; если его обещают, выплаты, скорее всего, идут из денег следующих клиентов.
• Сеть офисов в разных городах и реклама в прессе не подтверждают надёжность — у «Сити Трейд» было и то и другое.
• Потерпевшими по таким делам становятся те, кто подал заявление в полицию; без него вернуть хотя бы часть денег почти невозможно.

Источники

• Прокуратура г. Москвы: Мещанская межрайонная прокуратура инициировала возбуждение уголовного дела о хищении денежных средств граждан очередной «финансовой пирамидой», 22 января 2016
• «Коммерсантъ»: Создатель финансовой пирамиды поработает на вкладчиков, 27 октября 2020